Transferts de polices : l’importance de la planification

Si votre client est propriétaire d’une entreprise et qu’il envisage de souscrire une assurance vie, il peut être avantageux qu’il désigne sa société de gestion comme titulaire, plutôt que sa société en exploitation. Le transfert d’une police d’assurance vie depuis une société en exploitation peut entraîner de lourdes pénalités fiscales.

Comment le client peut-il éviter ces complications? La clé se trouve dans une minutieuse planification préalable.

Pour en savoir plus sur la manière d’aider vos clients à éviter les tracas causés par les transferts de polices, regardez le webinaire « Parlons fiscalité » de Conseils PPI, Quelle est la clé pour éviter les conséquences négatives lors d’un futur transfert de police : planification avancée (en anglais) (connexion requise).

Pour obtenir plus de renseignements à ce sujet, veuillez consulter l’article suivant : Les transferts de police d’un particulier à une société en valent-ils encore la peine? (en anglais).

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L’importance de bien établir la police d’assurance vie détenue par votre entreprise