Comparaison : CELI, REER ou les deux. Quel est le meilleur choix pour votre client?

Quelle est la meilleure stratégie à long terme pour votre client, le CELI ou le REER? Malheureusement, comme tout autre aspect de la vie, ce n’est pas si simple.

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CELI, REER ou les deux. Qu’est-ce qui me convient le mieux?


Les gênes, les analyses et l’effet Angelina Jolie

En mai 2017, le Parlement du Canada a adopté la Loi sur la non-discrimination génétique, anciennement connue sous le nom de projet de loi S-201, qui empêche, sous certaines conditions, l’industrie de l’assurance d’utiliser les tests génétiques aux fins de la sélection des risques. La Loi sur la non-discrimination génétique interdit et prévient la discrimination, et stipule que les résultats des tests génétiques ne peuvent plus être demandés ni utilisés pour prendre des décisions en matière de sélection des risques.

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Vos gènes, votre entreprise


Comment bien expliquer aux propriétaires d’entreprise que l’assurance leur procure la sécurité et des possibilités

En tant que propriétaire d’entreprise, l’assurance peut procurer non seulement une protection, mais aussi des possibilités sur le plan de la croissance des affaires. Les polices d’assurance vie peuvent protéger les actionnaires et les membres de leur famille, l’entreprise elle-même et ses employés clés. En outre, vous pouvez céder la police en garantie d’un prêt pour rehausser les liquidités de l’entreprise.

En tant que conseiller qui dirige son propre cabinet, vous savez probablement comment cela fonctionne. Mais vos clients qui sont propriétaires d’entreprise ont-ils besoin d’un peu d’aide pour en savoir plus sur leurs options? Ont-ils une convention d’actionnaires et une assurance des personnes clés, ou comprennent-ils comment l’assurance d’entreprise peut être utilisée de façon fiscalement avantageuse au profit d’un organisme de bienfaisance?

Voici un article destiné aux clients qui explique comment les propriétaires d’entreprise peuvent utiliser l’assurance pour se protéger et explorer de nouvelles possibilités, tout en accumulant leurs actifs de façon fiscalement avantageuse en vue de leur retraite ou de leur planification successorale.

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L’assurance protège votre entreprise et lui ouvre des possibilités


L’assurance sur deux têtes payable au dernier décès convient-elle à votre client?

Si vos clients ne sont pas sûrs que l’assurance vie sur deux têtes leur convient, à eux et à leur conjoint, soulignez les avantages suivants :

  • le coût de l’assurance à l’établissement sera inférieur au coût de l’assurance vie individuelle actuellement facturé, et il est entièrement garanti;
  • le versement du capital-décès libre d’impôt coïncide avec le paiement de l’impôt au décès du conjoint survivant;
  • elle peut aider à réaliser divers objectifs, notamment : transfert de patrimoine intergénérationnel, don de bienfaisance et planification successorale.

Lisez l’article ci-dessous qui explique ces notions plus en détail et partagez avec vos clients l’article correspondant sur le site www.linterconnexion.ca, notre blogue d’assurance destiné aux clients.

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L’assurance conjointe vous convient-elle, à vous et à votre conjoint?