Signature de documents à distance par signature électronique

Au cours des dernières décennies, tous les aspects de notre vie se sont déplacés sur des plateformes numériques, que ce soit la navigation, la communication, les opérations bancaires ou même les placements. L’assurance vie a plutôt résisté à cette tendance. Mais la nécessité est la mère de l’invention. Continuer à lire « Signature de documents à distance par signature électronique »

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Comment faire pour signer un document en période de pandémie?


Ce que vous devez savoir sur le transfert de polices d’assurance vie

Il est préférable d’éviter de devoir transférer une police d’assurance vie à un particulier ou à une société – avec les conséquences fiscales qui en découlent –, mais il n’est pas toujours possible de prévoir toutes les situations éventuelles. Il arrive que le transfert soit nécessaire. Continuer à lire « Ce que vous devez savoir sur le transfert de polices d’assurance vie »

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Ce que vous devez savoir sur le transfert de polices d’assurance vie


Si la valeur de l’entreprise de votre client a baissé, le moment peut être bien choisi pour procéder à un gel successoral

En ces temps sans précédent, la valeur de la société privée de votre client ou de ses autres actifs peut avoir chuté de 10 % à 30 %, voire plus. Bien que cette situation soit très difficile, elle peut donner l’occasion de profiter de la baisse de valeur pour réduire les impôts futurs. Continuer à lire « Si la valeur de l’entreprise de votre client a baissé, le moment peut être bien choisi pour procéder à un gel successoral »

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Si la valeur de votre entreprise diminue, vous pouvez prendre certaines mesures dès aujourd’hui pour réduire les impôts plus tard


Reprendre le contrôle à distance

Depuis quelques semaines, nous sommes tous plongés dans une nouvelle réalité. Le travail à distance devient la norme plutôt que l’exception, même si ce n’est que temporairement. Mais qu’est-ce que cela signifie pour votre entreprise? Êtes-vous prêt à continuer à travailler à distance? Disposez-vous des logiciels et des outils nécessaires pour maximiser votre productivité et votre efficacité pendant cette période?

Dans le présent article, nous allons aborder certaines des options qui s’offrent à vous, et les questions que vous devez connaître pour pouvoir continuer à travailler de manière sûre et efficace.

Ce qu’il faut savoir

Zoom est un logiciel très populaire, peu coûteux et facile à utiliser pour démarrer une vidéoconférence avec vos clients et vos collègues. Il présente toutefois quelques problèmes de protection de la confidentialité que vous devez connaître. Beaucoup d’entreprises interdisent à leurs employés l’utilisation de Zoom, pour des raisons de sécurité. Alors, sachez bien que certains de vos clients pourraient en être affectés lorsque vous organisez une réunion via Zoom avec eux.

Microsoft 365 est également une excellente option, surtout pour ceux qui utilisent déjà les outils bureautiques de Microsoft. La suite 365 comprend Teams, qui possède une grande partie des mêmes fonctionnalités que Zoom, ainsi que de nombreuses autres fonctions de collaboration.

Si vous souhaitez utiliser Microsoft 365, vous trouverez ici de plus amples renseignements sur leurs forfaits. Si vous ne l’utilisez pas encore, vous voudrez probablement bénéficier du forfait Premium à 16 $/mois, qui comprend Teams et des versions autonomes téléchargeables de tous vos principaux outils (Word, Excel, PowerPoint, etc.). Si vous possédez déjà une version antérieure de la suite Office, le forfait Essentiels à 6,40 $/mois pourrait vous convenir. Il est limité aux versions Web de la suite Office, mais comprend tout de même l’accès à Teams.

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Vous essayez de gérer votre entreprise de chez vous? Les propositions électroniques peuvent vous aider!

Quand il est question de temps, il semble que l’on n’en a jamais assez de nos jours, particulièrement dans le présent contexte de la COVID-19 et des nombreux ajustements que nous avons tous eu à apporter pour continuer à faire des affaires. En qualité de conseiller, vous souhaitez offrir à vos clients le meilleur service possible, mais comme beaucoup d’entre nous, vous vous demandez sûrement comment vous pouvez le faire pendant que vous êtes en auto-isolement à domicile. La solution est simple – la technologie! Continuer à lire « Vous essayez de gérer votre entreprise de chez vous? Les propositions électroniques peuvent vous aider! »


Bulletin de la Sélection des risques avancée sur la COVID-19 (Coronavirus)

Selon l’Organisation mondiale de la santé, au 12 mars, la propagation mondiale de la COVID-19 est estimée à plus de 80,000 cas en Chine et à près de 125,000 cas dans le monde entier (1). Sans surprise, des répercussions commencent également à se faire sentir sur le marché canadien de la tarification. Continuer à lire « Bulletin de la Sélection des risques avancée sur la COVID-19 (Coronavirus) »


Regroupement d’assurances : une approche globale pour aider les clients à gérer les risques

Comme vous le savez, pour offrir aux clients des services de qualité, il faut brosser un tableau complet pour bien comprendre leurs véritables besoins. L’Association canadienne des compagnies d’assurances de personnes (ACCAP) recommande de mettre en œuvre un processus de vente fondé sur les besoins de chaque client. Pour ce faire, il convient de suivre trois étapes : recueillir tous les renseignements importants sur le client, entrer ces données dans un programme d’analyse des besoins pour déterminer ce qu’il lui faut et lui fournir une recommandation professionnelle adaptée à ses besoins (1). Continuer à lire « Regroupement d’assurances : une approche globale pour aider les clients à gérer les risques »

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Le forfait unique : les avantages du regroupement


Le débat entourant le vapotage continue

Depuis leur apparition il y a environ 20 ans, les cigarettes électroniques ont suscité beaucoup d’émoi. En fait, le débat n’est pas clos sur la question de savoir si elles constituent une solution saine et sans danger au tabagisme ou si elles sont néfastes pour la santé et finiront par provoquer le cancer et des maladies cardiaques, affections que nous associons généralement au tabagisme à long terme. Continuer à lire « Le débat entourant le vapotage continue »

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Le risque lié au vapotage : purifier l’air


Le contenu est roi

L’avènement de cette nouvelle ère de l’information numérique a chamboulé le marketing traditionnel. Les appareils mobiles et l’Internet ont permis aux gens de trouver leurs propres réponses en ligne. La publicité traditionnelle est devenue de moins en moins efficace, ce qui nous oblige à réfléchir de manière créative à la manière dont nous établissons un contact avec les clients. Continuer à lire « Le contenu est roi »


Transferts de polices : l’importance de la planification

Si votre client est propriétaire d’une entreprise et qu’il envisage de souscrire une assurance vie, il peut être avantageux qu’il désigne sa société de gestion comme titulaire, plutôt que sa société en exploitation. Le transfert d’une police d’assurance vie depuis une société en exploitation peut entraîner de lourdes pénalités fiscales.

Comment le client peut-il éviter ces complications? La clé se trouve dans une minutieuse planification préalable. Continuer à lire « Transferts de polices : l’importance de la planification »

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L’importance de bien établir la police d’assurance vie détenue par votre entreprise