La sécurité et les possibilités que procure l’assurance à l’entreprise de votre client

Si votre client est propriétaire d’entreprise, l’assurance peut lui procurer non seulement une protection, mais aussi des possibilités sur le plan de la croissance des affaires. Les polices d’assurance vie peuvent protéger les actionnaires ainsi que les membres de leur famille, l’entreprise elle-même et ses employés clés. Elles peuvent aussi faire croître les liquidités de l’entreprise lorsqu’elles sont cédées en garantie d’un prêt. Continuer à lire « La sécurité et les possibilités que procure l’assurance à l’entreprise de votre client »

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Protégez votre entreprise : la sécurité et les possibilités que vous procure l’assurance


Séparation du titulaire et du bénéficiaire dans le contexte d’une société – Qui paie la prime ?

Dans un contexte corporatif, il existe de nombreuses raisons pour qu’une société (une société de portefeuille ou une société sœur) soit propriétaire de la police d’assurance vie d’un actionnaire et que la société opérante en soit le bénéficiaire. Une raison très importante est que la séparation permet à la société opérante de financer le rachat des actions de la succession de l’actionnaire au décès de ce dernier, conformément à une convention entre actionnaires. Continuer à lire « Séparation du titulaire et du bénéficiaire dans le contexte d’une société – Qui paie la prime ? »


Ce à quoi votre client peut s’attendre lorsqu’il soumet une proposition d’assurance

L’obtention d’une assurance n’est pas une mince affaire. Du processus de proposition aux examens médicaux, en passant par le paiement de la police, de nombreuses étapes sont nécessaires pour arriver à la souscription d’une assurance pour votre client et sa famille.

Voici un excellent article à transmettre à vos clients, qui explique en détail tout le processus de souscription d’une assurance. Bien entendu, vous devrez faire un suivi téléphonique et peut-être prévoir une rencontre, mais cet article est un bon moyen d’entamer la conversation sur l’assurance et de fournir à vos clients une feuille de route sur ce à quoi ils peuvent s’attendre du processus. Continuer à lire « Ce à quoi votre client peut s’attendre lorsqu’il soumet une proposition d’assurance »

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Ce à quoi on peut s’attendre lors de la soumission d’une proposition d’assurance


INFOclip : Explorer les options de capital

Tout au long de sa vie, votre client peut fixer de nombreux objectifs financiers pour lui-même et sa famille. Mais que se passe-t-il s’il est confronté à un événement inattendu de la vie ou à une urgence financière qui pourrait l’empêche d’atteindre ces objectifs? Continuer à lire « INFOclip : Explorer les options de capital »

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INFOclip : Explorer les options de capital


L’ABC de l’imposition au Canada — Ressource pour vos clients

C’est bientôt le moment où votre client devra produire sa déclaration de revenus des particuliers pour 2023. Si vous avez besoin d’un rappel sur les taux d’imposition au Canada et d’information à transmettre à vos clients, lisez ce qui suit. Continuer à lire « L’ABC de l’imposition au Canada — Ressource pour vos clients »

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L’ABC de l’imposition au Canada


Les plus grands succès de 2023 au sein de la clientèle

Tandis que l’année s’achève et que nous attendons la prochaine avec impatience, revisitons les articles, les vidéos, les calculateurs et les outils liés à l’assurance et aux placements que vos clients ont le plus consultés en 2023. Jetez-y un coup d’œil et n’oubliez pas de les transmettre à vos nouveaux clients et clients potentiels. Continuer à lire « Les plus grands succès de 2023 au sein de la clientèle »

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Les grands succès de 2023


Vive le temps, vive le temps, vive le temps de l’impôt…

Sur le long chemin, tout blanc de neige blanche,

Un vieux monsieur s’avance,

Son T4 et son T5 à la main…

En cette période des fêtes remplie de joie et de festivités, avec une acclamation pour 2023, bien sûr !,  n’oublions pas que la saison de l’impôt nous attend au tournant de l’année. Mais ne paniquons pas! Il est encore temps de se préparer pour que la saison de l’impôt soit presque un moment de repos. En prenant le temps de planifier, vous pourriez même compenser ce que le vieil homme à l’habit rouge vous a coûté.

Voici donc nos choix de lecture pour vous aider à partir du bon pied, que vous soyez un lutin affairé, une fée généreuse ou un renne retraité.   Continuer à lire « Vive le temps, vive le temps, vive le temps de l’impôt… »

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Vive le temps, vive le temps, vive le temps de l’impôt...


Apprendre des erreurs des autres : l’histoire de Lars et de Nora

Lars et Nora ont su donner à leurs employés les moyens de réussir, que ce soit au début ou à la fin de leur emploi. Découvrez comment l’utilisation de solutions créatives dans leur planification d’assurance a été bénéfique pour leurs employés et leur entreprise. La police pour frais généraux et le régime d’indemnités pour perte de salaire leur ont donné, au bon moment, la marge de manœuvre dont ils avaient besoin pour envisager une restructuration de l’entreprise qui a permis à la société et à ses employés clés de connaître une croissance soutenue et du succès à long terme.

Faites part de leur histoire à vos clients afin d’entamer de nouvelles conversations sur l’utilisation de solutions créatives dans la planification de l’assurance d’entreprise. Continuer à lire « Apprendre des erreurs des autres : l’histoire de Lars et de Nora »

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Apprendre des erreurs des autres : L’histoire de Lars et de Nora


Modifications apportées à l’impôt minimum de remplacement – Ce que vos clients doivent savoir

Des modifications des règles de l’impôt minimum de remplacement (IMR) ont été proposées dans le budget fédéral de 2023 et dans des propositions législatives liées à la Loi de l’impôt sur le revenu publiées le 4 août 2023. Ces règles révisées entreront en vigueur à compter du 1er janvier 2024. Continuer à lire « Modifications apportées à l’impôt minimum de remplacement – Ce que vos clients doivent savoir »

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Modifications apportées à l’impôt minimum de remplacement – Ce qu’il faut savoir


Assurance maladies graves : devons-nous présenter sa vraie valeur ou être rebutés par son coût?

L’assurance maladies graves semble être un sujet que la plupart de nos clients connaissent bien peu. Bien sûr, il s’agit d’un excellent complément à l’assurance vie et à la protection des revenus en cas d’invalidité (sans remplacer ni l’une ni l’autre de ces options). Mais, au moment de la souscription, elle est peut-être l’un des premiers éléments que nous éliminons de la liste des recommandations pour nos clients, lorsque ceux-ci indiquent que l’assurance semble « trop chère ». Vous avez désormais une décision à prendre. Mettez-vous en lumière la véritable valeur de l’assurance maladies graves pour la protection et la tranquillité d’esprit qu’elle apporte à vos clients en sachant qu’ils sont protégés, tout comme les membres de leur famille? Ou laissez-vous tomber l’assurance maladies graves en raison de son coût élevé? Continuer à lire « Assurance maladies graves : devons-nous présenter sa vraie valeur ou être rebutés par son coût? »

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L’assurance maladies graves, un choix tout simplement judicieux