Aidez vos clients à bâtir leur avenir financier grâce à ces outils. Partagez-les avec vos clients, ou faites-leur découvrir ces outils en personne.
Consultez tous nos outils conviviaux pour les clients sur L’Interconnexion.
Optimisation du REER de votre client
Vos clients travaillent sans relâche pour faire face à leurs obligations financières et épargner en prévision de la retraite : donc, chaque dollar compte
La valeur de la prise de risques
Il peut sembler facile pour vos clients d’investir dans des placements à rendement garanti lorsque les taux sont élevés, mais il est important de ne pas perdre de vue l’inflation.
Avantages de l’échelonnement des CPG
Si vos clients veulent profiter des taux attrayants des CPG, mais qu’ils ne veulent pas immobiliser tous leurs fonds pour une longue période, parlez-leur de l’échelonnement des CPG.
Calculateur de don de bienfaisance
N’oubliez pas de communiquer cette Calculateur de don de bienfaisance à vos clients dès aujourd’hui pour les aider à estimer le coût après impôt des dons de bienfaisance effectués de leur vivant ou à leur décès.
Histoire comparée de deux REER
Voulez-vous aider vos clients à établir une stratégie en matière de REER ? Utilisez ou partagez cette calculatrice pour comparer et opposer les montants des cotisations, la fréquence et le moment de leur versement afin de trouver la meilleure stratégie pour eux.
Valeur nette patrimoniale
Partagez le calculateur de valeur nette patrimoniale pour les aider à démarrer.
Flux de trésorerie
Avez-vous des clients qui auraient besoin d’un peu d’aide pour établir un budget familial complet ? Recommandez le calculateur de flux de trésorerie !
Croissance des économies
La capacité de notre calculateur « croissance des économies » de l’épargne à comparer deux stratégies d’épargne peut être utile lors des discussions avec vos clients sur ce qu’ils doivent faire de leurs liquidités excédentaires. Vos clients peuvent également l’utiliser pour voir l’impact d’une augmentation de leur épargne, même minime. Parcourez cet outil polyvalent ou partagez-le avec vos clients pour stimuler votre prochaine discussion sur les finances.
L’argent durera-t-il?
Aidez vos clients à calculer et à comparer des scénarios pour savoir combien de temps leur épargne durera lorsqu’ils commenceront à l’utiliser comme revenu. Partagez avec eux dès aujourd’hui le calculateur « L’argent durera-t-il? ».
Renforcer le filet de sécurité de votre client
Les risques sont inévitables et dans votre métier, vous y pensez tout le temps – après tout, votre spécialité est de construire le filet de sécurité dont vos clients ont besoin pour se protéger des conséquences financières associées.
Protéger son bien le plus précieux
Selon vos clients, quel est leur plus grand bien? La maison et les véhicules viennent immédiatement à l’esprit. Mais, c’est la capacité de gain de votre client qui exerce la plus grande influence sur sa santé financière. Leur maison et leurs véhicules sont probablement assurés, mais qu’en est-il de leur capacité de gain?
Calculateur Des épargnes pour atteindre un objectif
C’est important d’avoir des objectifs financiers en tête. Comme dans le sport, vos clients doivent savoir où se trouvent les poteaux de but pour atteindre leur cible.
Calculateur Consolidation de dettes
Tout comme vous videz vos armoires et placards pendant le grand ménage du printemps pour faciliter votre vie au quotidien, votre client peut maintenant organiser ses dettes en vue de faciliter la gestion de son budget mensuel.
Explorez les options d’assurance vie de vos clients
Toutes les polices d’assurance vie partent du même principe. Vos clients titulaires de police paient une prime en contrepartie d’une prestation forfaitaire non imposable qui est payable à leurs bénéficiaires désignés à leur décès. Mais ce n’est pas tout! Le traitement fiscal avantageux dont l’assurance vie bénéficie en vertu de la Loi de l’impôt sur le revenu1 en fait un instrument financier précieux au-delà du capital décès. La plupart des assureurs conçoivent des contrats qui offrent des caractéristiques à valeur ajoutée aux consommateurs en contrepartie d’une hausse de la prime.
Calculateur de prêt
Les dettes. Elles représentent une source de stress et tout le monde veut s’en débarrasser le plus rapidement possible. Alors, comment pouvez-vous aider votre client à réduire son endettement? Le vieux dicton « chaque petit geste compte » semble être la réponse lorsqu’il est question de remboursement de dettes.
L’outil de planification suprême
On dit souvent que l’assurance vie permanente est l’outil de planification suprême, car elle procure des occasions et des solutions avantageuses en matière de planification fiscale et successorale tout au long de la vie, apportant ainsi la tranquillité d’esprit aujourd’hui et dans le futur. Plus la police d’assurance vie permanente est souscrite tôt dans la vie, plus son incidence est importante comme instrument financier.
Calculateur de versements hypothécaires
L’accession à la propriété permet à votre client de se constituer un patrimoine et d’accroître sa sécurité financière. Utilisez ce calculateur hypothécaire ou procurez-le à votre client pour l’aider à déterminer les versements et à maintenir son budget sur la bonne voie – c’est tellement facile à utiliser!
Capital requis pour le revenu
La question qui se pose toujours lorsqu’on planifie sa retraite est de savoir « combien dois-je épargner? » Ce calculateur demande à vos clients quel est le revenu annuel qu’ils souhaitent toucher à la retraite et pendant combien de temps, puis il leur donne une idée du capital qu’il leur faudra épargner avant la retraite pour réaliser leur rêve.
Prestations du RPC – les prendre plus tôt ou plus tard?
Vous êtes-vous déjà demandé quelle serait l’incidence nette sur vos prestations du RPC selon la date à laquelle vous choisissez de commencer à toucher les prestations? Essayez ce simple calculateur pour comparer l’incidence sur votre pension.
Calculateur de revenu de placement passif
Le budget fédéral de 2018 a introduit de nouvelles règles qui peuvent réduire le montant de la déduction accordée aux petites entreprises pour le revenu actif gagné dans une société. Partagez cet outil avec vos clients pour les aider à comprendre l’impact de ces changements sur leur entreprise.