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Faciliter la retraite de vos clients grâce aux FERR et aux FRV

Si votre client approche de la retraite, la perspective de prendre cette retraite peut être à la fois enthousiasmante et stressante pour lui. Heureusement, vous êtes là pour l’aider! Examinons le fonctionnement des produits de décaissement pour la retraite, notamment les FERR et les FRV, afin que vous puissiez aider votre client à prendre sa retraite en toute simplicité. Continuer à lire « Faciliter la retraite de vos clients grâce aux FERR et aux FRV » →

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Faciliter votre retraite grâce aux FERR et aux FRV

Présentation de VUMI – La solution d’assurance soins de santé de renommée mondiale pour votre client

PPI a récemment lancé un produit de VUMI Canada. Soutenu par un groupe commercial international spécialisé en soins de santé intégrés qui domine le secteur depuis plus de 35 ans, VUMI Canada a acquis une reconnaissance nationale en offrant aux Canadiens des services médicaux VIP privés. Continuer à lire « Présentation de VUMI – La solution d’assurance soins de santé de renommée mondiale pour votre client » →

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Le temps d’attente des patients vous rend-il impatient? Des options s’offrent à vous.

Transformez vos clients en as du CDC

Beaucoup de vos clients dirigent leur propre entreprise, mais il est probable que nombre d’entre eux soient dépassés par les nombreux concepts fiscaux en jeu et par la manière dont ils peuvent structurer leur entreprise le plus efficacement possible. Un des concepts importants à maîtriser pour comprendre la façon de structurer les conventions d’actionnaires et les avantages de l’assurance détenue par la société, c’est celui du compte de dividendes en capital, ou CDC. Continuer à lire « Transformez vos clients en as du CDC » →

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Qu’est-ce qu’il y a dans votre compte de dividendes en capital?

Entretien avec votre client au sujet des conseillers-robots

Récemment, WealthBar a changé de nom commercial et s’appelle désormais Investissement direct CI – quelle nouvelle sensationnelle! Mis à part ce changement de marque, la société demeure pour vos clients une excellente solution de gestion de portefeuille efficace et abordable.

La prochaine fois que vous aurez à vous entretenir avec un client des placements par conseiller-robot, vous n’aurez pas de souci à vous faire, puisque nous avons toutes les bonnes réponses pour vous. Voici un exemple type d’entretien que vous pourriez avoir avec votre client. Continuer à lire « Entretien avec votre client au sujet des conseillers-robots » →

À propos des fonds distincts et de ce qu’ils procurent à vos clients

La place qu’occupent les fonds distincts a beaucoup évolué ces dernières années, de sorte que tous les types de mandats – actions, titres à revenu fixe, équilibrés – qui n’étaient offerts auparavant que sous forme de fonds communs de placement ont maintenant leur équivalent dans les fonds distincts. L’utilisation d’un fonds distinct comme instrument de placement ouvre la porte à une foule de caractéristiques qui protègent votre client sa vie durant et au-delà. La plupart de ces caractéristiques sont propres aux produits de placement fondés sur l’assurance et peuvent ne pas être offertes dans le cadre des produits classiques, comme les CPG ou les fonds communs de placement. Quels sont donc les fameux avantages des fonds distincts? Continuer à lire « À propos des fonds distincts et de ce qu’ils procurent à vos clients » →

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Votre portail vers les fonds distincts

Le guide de tarification sur la COVID-19 – prendre les devants

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Depuis que le premier cas de COVID-19 a été signalé au Canada au printemps de cette année, nous avons assurément appris certaines choses sur ce virus. Nous savons maintenant que la maladie à coronavirus, connue sous le nom de COVID-19, est hautement contagieuse et que, bien que la plupart de ses victimes soient des personnes âgées ou à la santé fragile, trop de décès sont survenus dans tous les groupes d’âge et parmi les personnes ne présentant pas de facteurs de risque préexistants évidents pour que l’on puisse déterminer qui ou où le virus frappera ensuite. Cet état des choses provoque un grand malaise chez les gens.

Heureusement, nous savons mieux maintenant comment freiner l’infection en nous lavant les mains, en gardant nos distances avec les autres et en portant un masque, et en tant que Canadiens, nous pouvons être fiers de nos efforts collectifs pour aplatir la courbe de l’augmentation des nouveaux cas et des décès, du moins jusqu’à présent. Cela étant dit, nous devons maintenant porter notre attention sur l’incidence sur la mortalité et la morbidité de plus de 110 000 survivants de la COVID-19 au Canada. Comment ces cas seront-ils traités lorsqu’un client présente une proposition d’assurance vie, maladies graves ou invalidité? Continuer à lire « Le guide de tarification sur la COVID-19 – prendre les devants » →

L’ARC peut-elle saisir le produit de l’assurance vie de votre client pour régler ses dettes fiscales?

L’Agence du revenu du Canada (ARC) détient certains pouvoirs en vertu de la Loi de l’impôt sur le revenu (la « Loi ») pour recouvrer l’impôt exigible par un particulier sur des biens transférés à une personne ayant un lien de dépendance, comme un conjoint, un enfant, un frère ou une sœur. Lorsque cela s’applique, le bénéficiaire du bien est solidairement responsable avec le défunt des dettes fiscales de ce dernier (jusqu’à concurrence de la juste valeur marchande du bien transféré). Continuer à lire « L’ARC peut-elle saisir le produit de l’assurance vie de votre client pour régler ses dettes fiscales? » →

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L’ARC peut-elle saisir le produit d’une assurance vie pour régler les dettes fiscales?

Protéger les placements de votre client

En tant que conseiller, vous passez beaucoup de temps à aider vos clients à faire fructifier leurs placements. Vos clients ont un objectif de retraite global en tête et viennent vous voir pour atteindre leurs objectifs. Lorsque vous rencontrerez votre client, il voudra certainement savoir le montant de capital dont il aura besoin pour sa retraite et la somme qu’il doit épargner chaque mois pour atteindre cet objectif; mais la question brûlante demeure : ces actifs sont-ils protégés? Par exemple, que se passerait-il si votre client, âgé de 40 ans, développait un cancer mettant sa vie en danger? Dans un tel cas, il cesserait très probablement de contribuer à son régime et commencerait à accéder à une partie ou à la totalité du capital qu’il a déjà épargné. Cela modifierait les prévisions de retraite de votre client et il devrait désormais prendre sa retraite avec un capital moins important ou repousser la date de sa retraite afin de récupérer l’argent perdu. Ce n’est pas une bonne chose, car les deux options ne correspondent pas à ce que le client avait prévu lors de sa première rencontre avec vous, son conseiller spécialiste.

Alors, comment éviter que cette situation ne se produise? Continuer à lire « Protéger les placements de votre client » →

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Protégez vos placements

Personnalisation d’une solution idéale pour vos clients

En qualité de conseiller, vous savez que recommander une formule et un montant d’assurance sans planification axée sur les besoins, c’est un peu comme si un dentiste devait effectuer un traitement de canal sans voir la bouche de son patient. Ouille!

Dans des articles précédents, nous avons parlé de ce type de planification comme d’un moyen de déterminer les besoins de vos clients et les risques auxquels ils sont exposés pour leur fournir l’assurance la mieux adaptée à leur mode de vie. Aujourd’hui, nous allons approfondir le sujet de la planification axée sur les besoins en vous prodiguant quelques conseils d’évaluation qui vous aideront non seulement à démontrer votre expertise en matière d’assurance et à renforcer votre image de marque, mais aussi à renforcer votre relation client-conseiller. Continuer à lire « Personnalisation d’une solution idéale pour vos clients » →

La Loi sur la non-discrimination génétique – un accueil suprême

Le test génétique permet avec beaucoup d’efficacité de connaître l’état de santé actuel des patients et leurs risques de développer des problèmes de santé. Les résultats d’un test génétique peuvent aider à confirmer ou à exclure une maladie génétique suspectée; ils peuvent également aider à déterminer les probabilités de développer ou de transmettre un trouble génétique, comme certains types de cancers, les maladies d’Alzheimer et de Parkinson, pour n’en citer que quelques-uns [1].

En quoi consiste la discrimination génétique et que se passe-t-il si votre client souhaite souscrire une assurance, mais qu’il a subi un test génétique et craint que ses résultats ne lui nuisent? Continuer à lire « La Loi sur la non-discrimination génétique – un accueil suprême » →

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La Loi sur la non-discrimination génétique – un accueil suprême