Le budget fédéral de 2018 a instauré de nouvelles règles qui peuvent diminuer le montant de la déduction du revenu d’entreprise exploitée activement accordée aux petites entreprises. Cette déduction est diminuée de 5 $ pour chaque dollar de revenu passif qu’une société touche après 50 000 $ et elle est entièrement supprimée si la société touche plus de 150 000 $. Continuer à lire « Calculateur de revenu de placement passif » →

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Calculateur de revenu de placement passif

Vous vous efforcez d’aider vos clients à comprendre les avantages des assurances vie et maladies graves, à épargner en vue de la retraite et à se créer un fonds d’urgence – tout cela pour assurer leur sécurité financière. Cependant, leur avez-vous parlé de ce qui est offert pour protéger également la sécurité financière de leurs enfants? Continuer à lire « Assurance pour enfants – Il n’est jamais trop tôt pour assurer leur avenir » →

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Assurance pour enfants – Il n’est jamais trop tôt pour assurer leur avenir

On dit souvent que la mort et l’impôt sont les deux seules certitudes en ce monde. Les frais d’homologation applicables aux successions peuvent s’ajouter à ce dicton. Les frais d’homologation sont payés en fonction de la juste valeur marchande des biens détenus dans la succession du défunt. Bien qu’il ne soit pas obligatoire d’obtenir un jugement d’homologation, la plupart des successions sont homologuées pour que certains actifs (terrains, comptes financiers, titres négociés en bourse) soient transférés aux bénéficiaires et pour protéger le liquidateur et d’autres personnes contre toute responsabilité. Continuer à lire « La mort, l’impôt et Frais d’homologation » →

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La mort, l'impôt et Frais d’homologation

L’assurance vie entière avec participation est l’un des produits les plus éprouvés de l’industrie de l’assurance vie. Cette assurance a eu ses hauts et ses bas, mais sa stabilité, sa sécurité et sa simplicité en font depuis toujours l’une des formes d’assurance vie permanente les plus prisées. Malgré ceci, les clients sont souvent pris de court par le coût élevé des produits.

Continuer à lire « L’assurance pour votre vie entière » →

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L’assurance pour votre vie entière

Un client qui souscrit une assurance vie pour la première fois peut se poser de nombreuses questions, par exemple, sur les types d’assurance vie qui s’offrent à lui et sur le montant de protection dont il a besoin pour protéger sa famille contre les soucis financiers. Cet article répond à certaines des questions de vos clients et présente les différents aspects de l’assurance vie qu’ils doivent prendre en compte avant et après cet important achat. Enfin, il aborde cinq idées fausses qu’ils peuvent avoir lorsqu’ils souscrivent une assurance vie pour la première fois.

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Cinq conceptions erronées courantes concernant l’achat d’une assurance vie

En raison des innombrables règles trompeuses que l’on trouve sur Internet, les clients peuvent difficilement savoir à quoi s’attendre quant au montant d’assurance nécessaire pour protéger leur famille. Cet article leur fournit des explications et des exemples simples sur le calcul de leur montant de protection. Continuer à lire « Démystifier les règles générales de l’assurance vie » →

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Assurance vie et protection financière

Même si les réponses aux questions de base sur l’assurance vie nous paraissent claires, certains clients souhaiteront obtenir des explications simplifiées. Aider vos clients à mieux comprendre l’assurance vie peut être un excellent moyen d’entamer des conversations sur l’importance de cette protection.

Transmettez l’article ci-dessous à vos clients afin qu’ils obtiennent des réponses à leurs questions initiales.

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Souscrire une assurance vie pour moins se soucier de l’avenir

Avez-vous des clients propriétaires d’entreprise qui n’ont pas le bon programme d’assurance en place parce qu’ils sont trop concentrés à essayer de faire fructifier leurs affaires? Ils ne savent peut-être pas que l’assurance d’entreprise peut les aider à atténuer les risques et favoriser la croissance de leurs affaires.

L’article ci-dessous et la courte vidéo qui l’accompagne expliquent à vos clients l’importance de se doter d’une convention d’actionnaires et d’une assurance des personnes clés, comment les propriétaires d’entreprise peuvent utiliser l’assurance vie pour garantir un prêt bancaire et comment ils peuvent maximiser leur plan successoral. Continuer à lire « La série SMART TALK : comment l’assurance peut aider vos clients à faire fructifier leurs affaires » →

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Smart Talk – How Insurance Can Help Build Your Business

En tant que propriétaire d’entreprise, l’assurance peut procurer non seulement une protection, mais aussi des possibilités sur le plan de la croissance des affaires. Les polices d’assurance vie peuvent protéger les actionnaires et les membres de leur famille, l’entreprise elle-même et ses employés clés. En outre, vous pouvez céder la police en garantie d’un prêt pour rehausser les liquidités de l’entreprise.

En tant que conseiller qui dirige son propre cabinet, vous savez probablement comment cela fonctionne. Mais vos clients qui sont propriétaires d’entreprise ont-ils besoin d’un peu d’aide pour en savoir plus sur leurs options? Ont-ils une convention d’actionnaires et une assurance des personnes clés, ou comprennent-ils comment l’assurance d’entreprise peut être utilisée de façon fiscalement avantageuse au profit d’un organisme de bienfaisance?

Voici un article destiné aux clients qui explique comment les propriétaires d’entreprise peuvent utiliser l’assurance pour se protéger et explorer de nouvelles possibilités, tout en accumulant leurs actifs de façon fiscalement avantageuse en vue de leur retraite ou de leur planification successorale. Pour en savoir plus sur l’CDC, lisez Transformez vos clients en as du CDC.

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L’assurance protège votre entreprise et lui ouvre des possibilités

Si vos clients ne sont pas sûrs que l’assurance vie sur deux têtes leur convient, à eux et à leur conjoint, soulignez les avantages suivants :

• le coût de l’assurance à l’établissement sera inférieur au coût de l’assurance vie individuelle actuellement facturé, et il est entièrement garanti;
• le versement du capital-décès libre d’impôt coïncide avec le paiement de l’impôt au décès du conjoint survivant;
• elle peut aider à réaliser divers objectifs, notamment : transfert de patrimoine intergénérationnel, don de bienfaisance et planification successorale.

Lisez l’article ci-dessous qui explique ces notions plus en détail et partagez avec vos clients l’article correspondant sur le site www.linterconnexion.ca, notre blogue d’assurance destiné aux clients.

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L’assurance conjointe vous convient-elle, à vous et à votre conjoint?