Author: Alla Gersh

Prospérer à l’ère de l’IA

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Important : Ce balado a été traduit de l’entrevue originale en anglais vers le français à l’aide d’un logiciel de doublage alimenté par l’intelligence artificielle. La traduction a été révisée pour assurer que l’auditeur puisse suivre efficacement la conversation et saisir les éléments clés abordées.

Dans l’épisode d’aujourd’hui, intitulé « Prospérer à l’ère de l’IA », nous nous penchons sur l’un des sujets les plus urgents et les plus complexes auxquels sont confrontés les conseillers aujourd’hui : l’essor de l’intelligence artificielle.

Soyons honnêtes, l’IA est en train de tout changer. Elle peut traiter des données plus rapidement que n’importe quel être humain, analyser des modèles avec une précision étonnante et même générer des rapports prêts à être présentés aux clients en quelques secondes.

Si vous vous sentez incertain, voire un peu inquiet, quant à l’impact de l’IA sur votre rôle, vos relations et votre pertinence, vous n’êtes pas seul. De nombreux conseillers se posent la question suivante : « Quelle est ma place dans un monde où les machines peuvent faire tant de choses ? »

Pour nous aider à répondre à cette question, nous sommes rejoints par Edmund Chien, conférencier et coach pour les professionnels de la finance, spécialisé dans l’application des principes de la finance comportementale pour aider les conseillers à rehausser leur succès sur le marché des particuliers fortunés.

Edmund apporte une perspective unique. Il a constitué et géré un portefeuille de 70 millions de dollars composé de ménages multimillionnaires, en se concentrant principalement sur les portefeuilles familiaux multigénérationnels. Sa philosophie est simple mais puissante : une attention sincère, une bonne volonté émotionnelle et la compréhension du parcours humain sont les clés pour prospérer, et pas seulement survivre, à l’ère de l’IA.

C’est là que commence la conversation d’aujourd’hui.

Dans cet épisode, nous explorerons :

  • Comment la finance comportementale peut aider les conseillers à approfondir leurs relations avec leurs clients dans un monde dominé par l’IA
  • Pourquoi l’intelligence émotionnelle est plus précieuse que jamais
  • Et comment vous pouvez vous positionner non seulement comme un interprète de données, mais aussi comme un guide de confiance dans la vie financière de vos clients

Alors, allons-y. Voici « S’épanouir à l’ère de l’IA » avec Edmund Chien.

L’appel au réveil de la succession

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Important : Ce balado a été traduit de l’entrevue originale en anglais vers le français à l’aide d’un logiciel de doublage alimenté par l’intelligence artificielle. La traduction a été révisée pour assurer que l’auditeur puisse suivre efficacement la conversation et saisir les éléments clés abordées.

Aujourd’hui, on plonge dans une histoire que chaque conseiller au Canada doit entendre.

C’est bouleversant. C’est troublant. Et c’est révélateur.

Ce n’est pas simplement un avertissement – c’est un appel à l’action.

On m’a récemment raconté une histoire impliquant trois conseillers, trois chapitres, et une vérité inconfortable : trop de conseillers ne sont pas prêts à faire face à l’imprévu.

Chapitre 1 : Un conseiller chevronné dans la soixantaine reçoit un diagnostic de cancer en phase terminale. Le temps presse, et il tente tant bien que mal de mettre en place un plan de relève.

Chapitre 2 : Un jeune conseiller accepte de reprendre l’entreprise… mais décède soudainement à son tour, laissant deux cabinets sans plan clair.

Chapitre 3 : C’est là qu’entre en scène notre invité d’aujourd’hui – Mike Mollica, conseiller indépendant à Vancouver, C.-B.

Mike a pris les rênes de l’entreprise. Mais sans testament ni plan de relève officiel, la transition a été longue, pénible, et semée d’embûches juridiques et de défis liés à la confidentialité.

Pendant des mois, les informations des clients étaient inaccessibles. Les questions restaient sans réponse. Les besoins n’étaient pas comblés.

Dans cet épisode, on explore :

  • Pourquoi la planification successorale est essentielle, même pour les jeunes conseillers
  • Comment les lois sur la confidentialité peuvent compliquer les transitions sans documentation adéquate
  • Et quelles mesures concrètes vous pouvez prendre dès aujourd’hui pour protéger vos clients, votre entreprise et votre héritage

Alors, allons-y. Voici « L’appel au réveil de la succession » avec Mike Mollica.

Donner du pouvoir à vos clients pendant cette saison des REER

Alors que la saison des REER approche, nous avons sélectionné quelques articles et outils pour vous aider à orienter les conversations avec vos clients et les aider à prendre des décisions financières éclairées. L’article destiné aux clients, « Naviguer dans la saison des REER : vos ressources essentielles », met en évidence trois ressources clés : un calculateur de REER pour maximiser les cotisations, une vidéo comparant les REER et les CELI, et une autre vidéo discutant des fonds distincts en tant qu’option d’investissement sécurisée.

Ces ressources peuvent aider vos clients à comprendre comment augmenter leurs économies et à prendre des décisions stratégiques pour leur avenir financier. Donnez à vos clients les connaissances dont ils ont besoin pour réussir cette saison des REER ! Continuer à lire « Donner du pouvoir à vos clients pendant cette saison des REER » →

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Naviguer à travers la saison des REER : vos ressources essentielles

Libérez tout le potentiel de votre cabinet

Le paysage de l’assurance évolue constamment, présentant aux conseillers un ensemble unique de défis. De la compréhension des implications fiscales des différentes politiques à la mise à jour des lois provinciales sur les testaments et les successions, le besoin d’informations fiables et à jour est crucial. Ajoutez à cela les complexités de la tarification, des connaissances sur les produits et des réglementations en constante évolution, et il est clair que les conseillers ont besoin d’une ressource de confiance pour les aider à naviguer dans ces complexités.

PRÉSENTATION DE L’INTERCONNEXION – CONSEILLERS

L’interconnexion – conseillers est une collection gratuite et unique de ressources numériques conçues pour donner aux conseillers en assurance les connaissances et les outils dont ils ont besoin pour réussir. L’interconnexion – conseillers est soutenue par PPI, un nom de premier plan dans la planification avancée de l’assurance depuis 1978. Avec près de cinq décennies d’expérience, PPI a fait ses preuves en fournissant des conseils et un soutien d’experts aux conseillers indépendants à travers le Canada.

AUTONOMISER LES CONSEILLERS EN ASSURANCE

L’interconnexion – conseillers reconnaît les défis uniques auxquels sont confrontés les conseillers en assurance sur le marché actuel. Notre plateforme offre aux conseillers spécialisés en assurance un accès gratuit à une mine d’informations sur une large gamme de sujets, y compris :

  1. Des perspectives des meilleurs conseillers en assurance de l’industrie
  2. Des conseils de planification de nos planificateurs avancés, planificateurs fiscaux et tarificateurs
  3. Les réglementations fiscales et leurs implications
  4. Les lois provinciales sur les testaments et les successions
  5. Les lignes directrices et les meilleures pratiques en matière de tarification
  6. Des calculateurs conviviaux axés sur l’assurance pour les clients

À VENIR EN 2025

En 2025, nous lancerons une variété de nouvelles ressources pour les conseillers spécialisés en assurance, y compris : Balado l’Interconnexion – conseillers, l’Interconnexion – conseillers TÉLÉ de PPI, et une application d’assurance unique en son genre conçue exclusivement pour les conseillers. Rejoignez notre liste de diffusion l’Interconnexion – conseillers pour être informé dès que chaque ressource sera disponible pour les conseillers indépendants canadiens. Continuer à lire « Libérez tout le potentiel de votre cabinet » →

Découvrez de nouvelles options d’outils de gestion de la relation client avec des rabais exclusifs à PPI

Les systèmes de gestion de la relation client (CRM) sont inestimables pour améliorer les interactions avec les clients et rationaliser les opérations. En centralisant les informations des clients, les systèmes CRM fournissent une vue unifiée de chaque client, ce qui est crucial pour offrir un service cohérent et personnalisé. Cette centralisation vous permet de suivre les interactions et les préférences des clients, vous permettant ainsi d’adapter vos conseils et d’améliorer la satisfaction des clients.

De plus, les systèmes CRM améliorent la communication au sein de votre pratique en fournissant une plateforme où les données des clients sont partagées, permettant aux différents membres de l’équipe de collaborer plus efficacement. Les efforts de marketing peuvent bénéficier des informations recueillies par vous et votre équipe, créant des campagnes ciblées, tandis que votre équipe de service à la clientèle peut accéder à l’historique d’un client pour résoudre les problèmes plus efficacement. Par ailleurs, les systèmes CRM peuvent automatiser les tâches routinières, économisant du temps et réduisant le risque d’erreur humaine, vous permettant de vous concentrer sur des activités plus stratégiques. Continuer à lire « Découvrez de nouvelles options d’outils de gestion de la relation client avec des rabais exclusifs à PPI » →

Le guide par excellence du mieux-être financier pour vos clients

Le mieux-être financier est la capacité à gérer efficacement son argent, à atteindre ses objectifs financiers et à faire face aux dépenses imprévues.

Le mieux-être financier découle de la compréhension du fonctionnement d’un budget, de l’épargne, des placements et de la gestion des risques et des dettes. Ces piliers soutiennent les bonnes habitudes financières et constituent une base solide pour un avenir stable.

En tant que Conseiller en assurance, vous avez une occasion unique d’aider vos clients à améliorer leur bien-être financier et à protéger leur avenir. Ce faisant, non seulement vous aiderez vos clients à atteindre un meilleur équilibre financier, mais vous serez à même de les fidéliser encore davantage en vous affichant comme un expert digne de confiance. Continuer à lire « Le guide par excellence du mieux-être financier pour vos clients » →

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Comment gérer votre mieux-être financier

Être ou ne pas être, agriculteur? Telle est la question pour la prochaine génération

L’exploitation de la ferme familiale de votre client se perpétue au fil des générations. Mais que se passe-t-il lorsque la génération actuelle d’agriculteurs commence à songer à la retraite? Des stratégies avantageuses sur le plan fiscal permettent de transmettre un établissement agricole à la génération suivante, mais il est important que votre client se pose une question dès le départ : « La prochaine génération a-t-elle l’intention de prendre la relève? » Que se passe-t-il si seuls certains membres de la famille souhaitent exploiter la ferme? Comment planifient-ils la transmission de leur patrimoine en tenant compte des personnes qui sont actives dans l’exploitation de la ferme et de celles qui ne le sont pas? Une répartition égale est-elle toujours juste? Cette dernière question revêt une importante particulière, car, de manière générale, une entreprise agricole dispose de nombreux actifs, mais de peu de liquidités. La répartition du patrimoine peut-elle être réalisée sans mettre en péril l’exploitation agricole? Continuer à lire « Être ou ne pas être, agriculteur? Telle est la question pour la prochaine génération » →

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Être ou ne pas être, agriculteur? Telle est la question pour la prochaine génération

Deux tasses valent-elles mieux qu’une? La question de la caféine

Récemment, nous nous sommes interrogés sur la question de savoir si la consommation d’alcool, quelle qu’en soit la quantité, pouvait être bénéfique pour la santé. La pensée actuelle indique que non. Mais qu’en est-il des boissons caféinées? Le café à lui seul est si populaire que 40 % de la population mondiale en consomme quotidiennement, ce qui permet à environ 3,2 milliards d’entre nous de commencer (ou de terminer) la journée avec une tasse de ce délice (1). Ce chiffre devient encore plus important si l’on y ajoute le thé caféiné : présentement, 90 % d’entre nous boivent l’un ou l’autre quotidiennement. Pour les amateurs de mathématiques, cela représente environ 5 millions de doses de caféine à chaque minute de la journée. Continuer à lire « Deux tasses valent-elles mieux qu’une? La question de la caféine » →

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Deux tasses valent-elles mieux qu’une? La question de la caféine

Maximiser la rentabilité grâce au regroupement des clients

En tant que Conseiller en assurance, vous savez à quel point il peut être difficile de concilier rentabilité et satisfaction des clients. Vous souhaitez faire croître vos affaires, mais vous voulez aussi préserver la satisfaction et la fidélité de vos clients. Comment atteindre ces deux objectifs sans compromettre la qualité ou l’efficacité?

Dans l’article précédent « Faire croître votre entreprise grâce à la segmentation des clients », nous avons abordé le concept de segmentation des clients, une technique qui consiste à regrouper les clients actuels et potentiels dans différentes catégories en fonction de leurs caractéristiques, de leurs besoins, de leurs préférences et des occasions d’affaires potentielles. Dans cet article, nous présentons un point de vue unique sur la segmentation des clients, celui de Sam Chahda, conseiller en gestion de cabinet chevronné. Continuer à lire « Maximiser la rentabilité grâce au regroupement des clients » →

Faire croître votre entreprise grâce à la segmentation des clients

Souhaitez-vous faire croître vos activités de Conseiller de manière plus stratégique? Vous devriez alors envisager d’employer la segmentation des clients, une technique qui consiste à regrouper vos clients actuels et potentiels dans différentes catégories en fonction de leurs caractéristiques, de leurs besoins, de leurs préférences et des occasions d’affaires potentielles. Vous pouvez ainsi segmenter votre clientèle et adapter vos offres de services et vos stratégies de communication à chaque groupe. Ce faisant, vous pouvez accroître votre efficacité, votre efficience et la satisfaction de vos clients. Continuer à lire « Faire croître votre entreprise grâce à la segmentation des clients » →