Votre client souhaite-t-il placer de l’argent dans son compte d’épargne libre d’impôt (CELI)? Le plafond de cotisation est de 7 000 $ en 2024.
Quelle est sa situation si le client n’a jamais placé d’argent dans un CELI? Dans ce cas, ses droits de cotisation s’élèvent à 95 000 $ s’il a au moins 18 ans et était résident canadien en 2009.
Si votre client a négligé le CELI jusqu’à présent, faites-lui savoir qu’il n’est pas le seul. De nombreux Canadiens ne s’en servent pas parce qu’ils pensent qu’il ne sert qu’à épargner. Ils ont aussi tendance à croire qu’ils ne peuvent pas obtenir un bon rendement avec ce compte et qu’il ne peut servir que pour l’épargne à intérêts élevés ou les CPG. Nous avons quelque chose à dire à ce sujet!
Bien que de nombreux épargnants continuent de cotiser à leur REER (une excellente idée pour se constituer un pécule), si votre client a prévu de faire des achats à court ou à moyen terme, un CELI pourrait être la meilleure option pour lui.