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Le guide par excellence du mieux-être financier pour vos clients

Le mieux-être financier est la capacité à gérer efficacement son argent, à atteindre ses objectifs financiers et à faire face aux dépenses imprévues.

Le mieux-être financier découle de la compréhension du fonctionnement d’un budget, de l’épargne, des placements et de la gestion des risques et des dettes. Ces piliers soutiennent les bonnes habitudes financières et constituent une base solide pour un avenir stable.

En tant que Conseiller en assurance, vous avez une occasion unique d’aider vos clients à améliorer leur bien-être financier et à protéger leur avenir. Ce faisant, non seulement vous aiderez vos clients à atteindre un meilleur équilibre financier, mais vous serez à même de les fidéliser encore davantage en vous affichant comme un expert digne de confiance. Continuer à lire « Le guide par excellence du mieux-être financier pour vos clients » →

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Comment gérer votre mieux-être financier

Être ou ne pas être, agriculteur? Telle est la question pour la prochaine génération

L’exploitation de la ferme familiale de votre client se perpétue au fil des générations. Mais que se passe-t-il lorsque la génération actuelle d’agriculteurs commence à songer à la retraite? Des stratégies avantageuses sur le plan fiscal permettent de transmettre un établissement agricole à la génération suivante, mais il est important que votre client se pose une question dès le départ : « La prochaine génération a-t-elle l’intention de prendre la relève? » Que se passe-t-il si seuls certains membres de la famille souhaitent exploiter la ferme? Comment planifient-ils la transmission de leur patrimoine en tenant compte des personnes qui sont actives dans l’exploitation de la ferme et de celles qui ne le sont pas? Une répartition égale est-elle toujours juste? Cette dernière question revêt une importante particulière, car, de manière générale, une entreprise agricole dispose de nombreux actifs, mais de peu de liquidités. La répartition du patrimoine peut-elle être réalisée sans mettre en péril l’exploitation agricole? Continuer à lire « Être ou ne pas être, agriculteur? Telle est la question pour la prochaine génération » →

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Être ou ne pas être, agriculteur? Telle est la question pour la prochaine génération

Deux tasses valent-elles mieux qu’une? La question de la caféine

Récemment, nous nous sommes interrogés sur la question de savoir si la consommation d’alcool, quelle qu’en soit la quantité, pouvait être bénéfique pour la santé. La pensée actuelle indique que non. Mais qu’en est-il des boissons caféinées? Le café à lui seul est si populaire que 40 % de la population mondiale en consomme quotidiennement, ce qui permet à environ 3,2 milliards d’entre nous de commencer (ou de terminer) la journée avec une tasse de ce délice (1). Ce chiffre devient encore plus important si l’on y ajoute le thé caféiné : présentement, 90 % d’entre nous boivent l’un ou l’autre quotidiennement. Pour les amateurs de mathématiques, cela représente environ 5 millions de doses de caféine à chaque minute de la journée. Continuer à lire « Deux tasses valent-elles mieux qu’une? La question de la caféine » →

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Deux tasses valent-elles mieux qu’une? La question de la caféine

Maximiser la rentabilité grâce au regroupement des clients

En tant que Conseiller en assurance, vous savez à quel point il peut être difficile de concilier rentabilité et satisfaction des clients. Vous souhaitez faire croître vos affaires, mais vous voulez aussi préserver la satisfaction et la fidélité de vos clients. Comment atteindre ces deux objectifs sans compromettre la qualité ou l’efficacité?

Dans l’article précédent « Faire croître votre entreprise grâce à la segmentation des clients », nous avons abordé le concept de segmentation des clients, une technique qui consiste à regrouper les clients actuels et potentiels dans différentes catégories en fonction de leurs caractéristiques, de leurs besoins, de leurs préférences et des occasions d’affaires potentielles. Dans cet article, nous présentons un point de vue unique sur la segmentation des clients, celui de Sam Chahda, conseiller en gestion de cabinet chevronné. Continuer à lire « Maximiser la rentabilité grâce au regroupement des clients » →

Faire croître votre entreprise grâce à la segmentation des clients

Souhaitez-vous faire croître vos activités de Conseiller de manière plus stratégique? Vous devriez alors envisager d’employer la segmentation des clients, une technique qui consiste à regrouper vos clients actuels et potentiels dans différentes catégories en fonction de leurs caractéristiques, de leurs besoins, de leurs préférences et des occasions d’affaires potentielles. Vous pouvez ainsi segmenter votre clientèle et adapter vos offres de services et vos stratégies de communication à chaque groupe. Ce faisant, vous pouvez accroître votre efficacité, votre efficience et la satisfaction de vos clients. Continuer à lire « Faire croître votre entreprise grâce à la segmentation des clients » →

Six stratégies pour responsabiliser les enfants sur le plan financier

Vos clients ont-ils des enfants? Ont-ils discuté de responsabilité financière avec eux? Enseigner la budgétisation, l’épargne, la fixation d’objectifs, les besoins et les désirs, l’importance du dévouement au travail ainsi que la valeur de l’assurance aux enfants est essentiel pour favoriser une saine gestion financière et de bonnes connaissances fiscales tout au long de leur vie.

Transmettez à vos clients la version de cet article qui leur est destinée afin de les guider, ainsi que leurs enfants, vers le chemin de la littératie financière. Continuer à lire « Six stratégies pour responsabiliser les enfants sur le plan financier » →

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Six stratégies pour responsabiliser ses enfants sur le plan financier

L’importance des examens d’assurance

En votre qualité de Conseiller en assurance, vous pouvez aider vos clients à atteindre leurs objectifs financiers et à protéger leurs proches contre les risques inattendus. Mais pour y parvenir efficacement, vous devez procéder à des examens réguliers de l’assurance avec vos clients.

L’examen de l’assurance vous permet d’évaluer la situation et les besoins actuels de votre client, de détecter les lacunes ou les possibilités dans son portefeuille d’assurances et de suggérer des solutions susceptibles d’améliorer sa couverture et la valeur ajoutée que vous lui procurez. Cela vous aide également à entretenir et à renforcer vos relations avec vos clients en faisant preuve d’attention, d’expertise et de professionnalisme. Continuer à lire « L’importance des examens d’assurance » →

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Voici pourquoi vous devriez examiner votre assurance en septembre

Calculateur de REER et retenues d’impôt

Lorsque vos clients envisagent de retirer des fonds d’un REER, il est important qu’ils sachent que leur institution financière retient l’impôt sur tous les retraits en espèces des REER et que tout impôt sur le revenu restant sera payable à la fin de l’année d’imposition.

Le calculateur REER et retenues d’impôt vous aidera à estimer ces deux montants en fonction du lieu de résidence de vos clients, de leur revenu imposable et du montant retiré, et à demander le montant du retrait en espèces qui leur permettra d’atteindre leurs objectifs financiers. Continuer à lire « Calculateur de REER et retenues d’impôt » →

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Calculateur de REER et retenues d’impôt

Cathy Hiscott veut que PPI devienne incontournable

En tant que présidente et cheffe de la direction de PPI, comment Cathy Hiscott envisage-t-elle l’avenir de l’entreprise? Vous trouverez ci-dessous l’entrevue de Cathy dans l’édition de juillet du Journal de l’assurance (vous pouvez également consulter le PDF ICI), dans le cadre duquel elle parle de croissance stratégique, de ce qu’une agence générale principale a besoin pour réussir et du caractère « indispensable » de PPI pour les Conseillers.

Suivez PPI sur LinkedIn pour en apprendre davantage sur notre objectif de devenir incontournable et communiquez avec le centre de collaboration PPI de votre région si vous avez des questions.

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Porter attention aux changements climatiques

| Mis à jour le

Lors d’une importante conférence sur la sélection des risques qui a eu lieu récemment, l’ordre du jour prévoyait une discussion sur la tendance à la hausse de la mortalité associée aux vagues de chaleur. Le phénomène a d’abord attiré l’attention au début du 21e siècle, lorsque plus de 20 000 décès ont été attribués à une vague de chaleur record survenue en Europe, en août 2003 (1). Malheureusement, presque à chaque année depuis, les nouvelles rapportent une série de décès qui se produisent au cours de brèves périodes de chaleur intense. Un peu plus près, en Colombie-Britannique, on se souvient du « dôme de chaleur » qui s’est étendu sur presque toute la province entre le 25 juin et le 1er juillet 2021 et qui avait battu 103 records de chaleur. À Lytton, une température de 49,6°C avait provoqué un feu de forêt qui a ravagé la ville le lendemain. Durant cette période, 650 décès liés à la chaleur ont été confirmés en Colombie-Britannique (2). En Europe, les étés sont régulièrement synonymes de décès. En France, le bilan des fatalités associées à la canicule de 2023 s’élevait à 5 167 personnes, dont la majorité était âgée de plus de 75 ans (3). Continuer à lire « Porter attention aux changements climatiques » →

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Porter attention aux changements climatiques