Il arrive que les tests médicaux effectués à des fins de sélection des risques soulèvent des préoccupations en lien avec la santé ou la mortalité, malgré le fait que le médecin traitant ait mentionné au client que celui-ci était en bonne santé. Dans un tel cas, le client peut se voir proposer une police d’assurance vie avec surprime ou se voir catégoriquement refuser une couverture, même s’il déclare que selon son médecin, tout va bien. Continuer à lire « Pourtant, tout va bien selon mon médecin »
Author: Alla Gersh
Démystifier les règles générales de l’assurance vie
En raison des innombrables règles trompeuses que l’on trouve sur Internet, les clients peuvent difficilement savoir à quoi s’attendre quant au montant d’assurance nécessaire pour protéger leur famille. Cet article leur fournit des explications et des exemples simples sur le calcul de leur montant de protection. Continuer à lire « Démystifier les règles générales de l’assurance vie »
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Assurance vie et protection financière
Aider vos clients au moyen d’un cours accéléré sur l’assurance vie
Même si les réponses aux questions de base sur l’assurance vie nous paraissent claires, certains clients souhaiteront obtenir des explications simplifiées. Aider vos clients à mieux comprendre l’assurance vie peut être un excellent moyen d’entamer des conversations sur l’importance de cette protection.
Transmettez l’article ci-dessous à vos clients afin qu’ils obtiennent des réponses à leurs questions initiales.
L’arme secrète du Conseiller qui a fait ses preuves
Apporter la bonne combinaison d’expertise et de créativité de façon à profiter de l’occasion pour mettre en place le régime d’assurance de votre client représente la moitié de votre défi. L’autre moitié consiste à savoir qui doit faire partie de votre équipe pour vous aider à rendre un bon régime d’assurance encore meilleur. Votre arme secrète : des experts en tarification avancée qui vous aident à faire passer vos gros dossiers de l’étape d’accès à celle de l’évaluation, puis à celle du conseil. La tarification a un impact sur la vente et des conseils avisés vous aideront, vous et votre client, à trouver une bonne solution plus rapidement. Continuer à lire « L’arme secrète du Conseiller qui a fait ses preuves »
Des conseils éclairés sur le fractionnement du revenu entre conjoints
Votre client souhaite-t-il obtenir le meilleur de son épargne-retraite avec son conjoint de droit ou de fait? L’enjeu ici n’est pas de savoir combien épargner, mais plutôt comment épargner. Quels comptes devrait-il utiliser? Continuer à lire « Des conseils éclairés sur le fractionnement du revenu entre conjoints »
Pourquoi les Conseillers en assurance vie se penchent-ils sur le marché de l’assurance d’entreprise?
En décembre 2022, le Canada comptait 1,22 million d’entreprises employeuses*. Devinez combien d’entre elles étaient des petites entreprises.
Quelle que soit votre estimation, nous vous recommandons de l’augmenter un peu. En effet, en 2022, plus de 98 % des entreprises canadiennes ont employé moins de 100 salariés*. Le Canada compte plus de 1 190 000 petites entreprises qui, fait notable, génèrent un peu plus de 35 % du PIB du pays*. En outre, en 2022, les petites entreprises employaient 8,2 millions de personnes au Canada, soit 67,7 % de l’ensemble de la main-d’œuvre du secteur privé*. Il ne s’agit peut-être pas d’entreprises multimillionnaires, mais leur valeur ne doit pas être sous-estimée. Continuer à lire « Pourquoi les Conseillers en assurance vie se penchent-ils sur le marché de l’assurance d’entreprise? »
La série SMART TALK : croissance et protection de votre épargne-retraite
Les fonds distincts existent depuis plus de 50 ans, et pourtant beaucoup de Canadiens n’en ont jamais entendu parler. En tant que Conseiller, vous pouvez aider votre client à mieux les comprendre afin qu’il puisse explorer toutes les options qui s’offrent à lui et trouver le bon équilibre en vue de sa retraite.
Transmettez à votre client le court article ci-dessous ainsi que la vidéo éducative qui explique ce que sont les fonds distincts et présente deux exemples de portefeuille, l’un dans un marché haussier et l’autre dans un marché baissier.
Communiquez avec votre client dès aujourd’hui pour l’aider à atteindre la tranquillité d’esprit.
Aider les entreprises familiales clientes à échapper à la « loi des 3 générations »
La gestion d’une entreprise familiale comporte des défis que l’on ne retrouve pas au sein d’autres types d’entreprise, comme les tiraillements entre le cœur et la raison. Les entreprises familiales peuvent toutefois échapper à la loi des 3 générations – selon laquelle il est fréquent qu’elles échouent en l’espace de troisième génération. Elles peuvent accroître leurs chances d’assurer la continuité intergénérationnelle par l’acquisition de connaissances et de compétences, et en faisant affaire avec des Conseillers qui comprennent leurs besoins et leurs objectifs uniques. Continuer à lire « Aider les entreprises familiales clientes à échapper à la « loi des 3 générations » »
Comment l’assurance vie peut-elle aider l’œuvre de bienfaisance préférée de votre client?
Le don d’une assurance vie à un organisme de bienfaisance enregistré a toujours été une méthode prisée par les particuliers désireux d’atteindre leurs objectifs philanthropiques. Pour certains de vos clients, cette possibilité mérite d’être envisagée lorsqu’il s’agit d’un organisme de bienfaisance qui leur tient à cœur. Continuer à lire « Comment l’assurance vie peut-elle aider l’œuvre de bienfaisance préférée de votre client? »
Coordonner la rédaction du testament de votre client
Savez-vous que plus de 50 % des Canadiens n’ont pas de testament?* Pourquoi? Certains ne savent pas comment procéder, tandis que d’autres croient ne pas en avoir les moyens.
Votre client a-t-il un testament? Celui-ci est-il à jour? Aidez votre client à comprendre l’importance du testament. Le testament est un élément essentiel de la planification financière globale. Sans testament, les actifs de votre client seront distribués conformément aux lois provinciales sur la succession non testamentaire. Ce processus est long, peut être onéreux et ne correspondra probablement pas aux souhaits de votre client concernant la transmission de son patrimoine. Un testament est nécessaire dans la plupart des cas, notamment pour toute personne qui souhaite dicter la répartition de ses biens à son décès. Continuer à lire « Coordonner la rédaction du testament de votre client »