L’expérience AmpLiFi

Saviez-vous qu’en tant que Conseiller à PPI, vous pouvez vous qualifier pour accéder à AmpLiFi, notre plateforme infonuagique d’aide à la vente tout-en-un qui vous aide à préparer les soumissions, à générer des pistes, à gérer les affaires en vigueur et, en fin de compte, à conclure davantage de marchés.

AmpLiFi, un outil de la gamme numérique Stratosphère de PPI, vous guide, vous et votre client, tout au long du processus de vente. Lorsque vous partagez un article de Votre Interconnexion et que le lecteur clique sur le bouton de demande de soumission, l’expérience AmpLiFi démarre, offrant ainsi du soutien pour l’analyse des besoins, la préparation de la soumission et la conclusion du marché. Cet outil peut vous soutenir, vous et votre client, de manière transparente tout au long du processus et propulser votre cabinet à un niveau supérieur. Continuer à lire « L’expérience AmpLiFi »


Assurance maladies graves : devons-nous présenter sa vraie valeur ou être rebutés par son coût?

L’assurance maladies graves semble être un sujet que la plupart de nos clients connaissent bien peu. Bien sûr, il s’agit d’un excellent complément à l’assurance vie et à la protection des revenus en cas d’invalidité (sans remplacer ni l’une ni l’autre de ces options). Mais, au moment de la souscription, elle est peut-être l’un des premiers éléments que nous éliminons de la liste des recommandations pour nos clients, lorsque ceux-ci indiquent que l’assurance semble « trop chère ». Vous avez désormais une décision à prendre. Mettez-vous en lumière la véritable valeur de l’assurance maladies graves pour la protection et la tranquillité d’esprit qu’elle apporte à vos clients en sachant qu’ils sont protégés, tout comme les membres de leur famille? Ou laissez-vous tomber l’assurance maladies graves en raison de son coût élevé? Continuer à lire « Assurance maladies graves : devons-nous présenter sa vraie valeur ou être rebutés par son coût? »

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L’assurance maladies graves, un choix tout simplement judicieux


Transfert de l’entreprise familiale – Les règles évoluent

Un article de l’équipe des Services de planification de PPI, composée d’avocats, de comptables et d’actuaires qui fournissent un soutien en matière de planification fiscale et successorale aux conseillers affiliés à PPI.

L’imposition des transferts intergénérationnels au Canada a fait l’objet d’une attention particulière au cours des dernières années. Le projet de loi C-208, projet de loi d’initiative parlementaire, proposait d’apporter des modifications à l’article 84.1 de la Loi de l’impôt sur le revenu afin que certains transferts intergénérationnels soient exemptés de cette disposition anti-évitement (la règle anti-évitement vise à empêcher qu’une société ne soit dépouillée de son excédent sous la forme d’un remboursement de capital en franchise d’impôt plutôt que sous la forme d’un dividende imposable). Les modifications proposées dans le projet de loi C-208 sont entrées en vigueur en juin 2021, mais le ministère des Finances craignait que les règles soient interprétées trop largement et que cela donne lieu à des abus. Le ministère des Finances a annoncé des révisions de ces règles dans le budget fédéral de 2023, qui sont plus restrictives que les propositions initiales du projet de loi C-208 et qui figurent dans l’avant-projet de loi du 4 août 2023. Les règles révisées entrent en vigueur le 1er janvier 2024, de sorte que la fenêtre de planification se réduit pour les cas dans lesquels il peut être judicieux d’appliquer les règles existantes.*

Avant de discuter des options de planification dans ce contexte changeant, examinons les raisons pour lesquelles le projet de loi C-208 a été jugé nécessaire. Continuer à lire « Transfert de l’entreprise familiale – Les règles évoluent »

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Transfert de l’entreprise familiale – Les règles évoluent


Planification globale – Dix raisons d’intégrer l’assurance à sa pratique de gestion de patrimoine

Si vous êtes un Conseiller spécialisé dans les produits de placement, sachez que le moment est peut-être venu d’intégrer des solutions d’assurance à vos activités. De nos jours, les clients s’intéressent de plus en plus à la planification globale, c’est-à-dire la planification de leur avenir financier en collaboration avec un Conseiller compétent et polyvalent qui peut leur offrir à la fois des solutions financières et la tranquillité d’esprit de savoir qu’eux et leurs proches sont entièrement protégés sur le plan financier.

Voici dix raisons d’intégrer la planification globale, y compris l’assurance, dans vos activités de gestion de patrimoine… parce que l’assurance n’est pas seulement une occasion de revenus, c’est une couche de protection essentielle pour vos clients et leurs familles. Continuer à lire « Planification globale – Dix raisons d’intégrer l’assurance à sa pratique de gestion de patrimoine »

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Envisagez votre avenir financier dans une optique de planification globale


Ce à quoi votre client doit s’attendre sur le plan financier lorsqu’il attend un enfant

La famille de votre client s’agrandit? C’est une période excitante pour les parents, mais aussi effrayante lorsqu’ils commencent à songer à toutes les incertitudes liées à leur nouveau rôle.

Le premier jour d’école, l’apprentissage de la conduite, les fêtes et les premiers rendez-vous… au fil des ans, votre client aura bien des raisons de s’inquiéter à mesure que son enfant grandira et affirmera son indépendance – cependant, les finances ne devraient jamais faire partie de ces préoccupations. Voici quelques aspects clés que votre client doit prendre en considération afin d’établir une base financière solide pour les nouveaux membres de sa famille qui s’agrandit. Continuer à lire « Ce à quoi votre client doit s’attendre sur le plan financier lorsqu’il attend un enfant »

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À quoi s’attendre sur le plan financier lorsqu’on attend un enfant


L’importance des examens d’assurance – Éléments que votre client doit prendre en compte

Saviez-vous que septembre est le mois national de sensibilisation à l’assurance vie? C’est le moment idéal pour communiquer avec vos clients actuels et potentiels afin d’évaluer leur couverture d’assurance et déterminer si elle répond toujours à leurs besoins.

Un bon point de départ consiste à évaluer la situation actuelle de vos clients. Les besoins de vos clients évoluent au cours de leur vie. Voici quelques questions que vous pouvez poser : Continuer à lire « L’importance des examens d’assurance – Éléments que votre client doit prendre en compte »

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L’importance des examens d’assurance – Éléments à prendre en compte


Le mélanome : en surface et en profondeur

Le mélanome est la forme la plus mortelle de cancer de la peau. Chaque année, environ 9 000 Canadiens reçoivent un diagnostic de mélanome, qui entraîne environ 1 200 décès par an (1). Ce cancer qui affecte les humains est connu depuis longtemps. Le père de la médecine occidentale, Hippocrate, utilisait le terme « tumeur noire fatale » pour désigner ces lésions cutanées potentiellement mortelles. Les causes et les traitements possibles sont demeurés incompris pendant des millénaires, mais les choses ont changé au XIXe siècle, lorsque les médecins ont constaté la propension du mélanome à former des métastases, et éventuellement, que l’excision de certaines glandes lymphatiques pouvait empêcher la propagation de ce cancer de la peau (2). Continuer à lire « Le mélanome : en surface et en profondeur »

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Le mélanome : en surface et en profondeur


La valeur de la prise de risques

Il peut sembler facile pour vos clients d’investir dans des placements à rendement garanti lorsque les taux sont élevés, mais il est important de ne pas perdre de vue l’inflation. L’objectif, après tout, est d’augmenter  le pouvoir d’achat en obtenant un taux plus élevé que l’inflation. Si l’inflation est, par exemple, de 5 %, mais que les taux d’intérêt sont également de 5 %, le taux d’intérêt réel est de 0 %. Il n’y a donc pas d’augmentation du pouvoir d’achat. L’augmentation du pouvoir d’achat peut souvent impliquer un certain niveau de risque. Essayez les outils ci-dessous pour en savoir davantage sur l’importance de prendre des risques.

Vos clients pourraient tirer profit de l’exploration de la valeur de la prise de risques avec différents types de placements qui offrent différents profils de risque ou traitements fiscaux. Continuer à lire « La valeur de la prise de risques »

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La valeur de la prise de risques


Avantages de l’échelonnement des CPG

Si vos clients veulent profiter des taux attrayants des CPG, mais qu’ils ne veulent pas immobiliser tous leurs fonds pour une longue période, parlez-leur de l’échelonnement des CPG. Plutôt que d’investir la totalité de leurs fonds dans un placement à terme fixe d’un an, encouragez-les à les répartir en différents placements à terme fixe, d’un an à cinq ans. Cette stratégie leur permettra d’avoir des placements qui viennent à échéance chaque année et d’obtenir des rendements beaucoup plus élevés. Partagez ce calculateur avec eux pour les aider à voir les avantages potentiels de l’échelonnement des CPG. Continuer à lire « Avantages de l’échelonnement des CPG »

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Avantages de l'échelonnement des CPG


Assuris annonce des niveaux de protection plus élevés pour les assurés

Saviez-vous qu’Assuris est à l’industrie de l’assurance ce que la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC) est à l’industrie des services bancaires?

À propos d’Assuris

Fondée en 1990, Assuris est la société autonome sans but lucratif chargée de protéger les assurés canadiens en cas de faillite de leur compagnie d’assurance vie et santé. Soutenue par la vigueur qui anime l’industrie de l’assurance vie et santé, Assuris offre un filet de sécurité à chaque assuré canadien. Toutes les compagnies d’assurance autorisées à vendre des polices d’assurance vie et santé au Canada sont tenues, par les autorités de réglementation fédérales, provinciales et territoriales, d’être membres d’Assuris.

Tandis que les règlements rigoureux du BSIF constituent la première ligne de défense pour ce qui est de prévenir les faillites de compagnies d’assurance, Assuris offre une deuxième ligne de défense qui, au besoin, facilitera le transfert des polices en vigueur à un assureur solvable et, s’il le faut, fournira une protection financière. Continuer à lire « Assuris annonce des niveaux de protection plus élevés pour les assurés »

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Protection des consommateurs canadiens contre la défaillance des institutions financières