Entretien avec votre client au sujet des conseillers-robots

Récemment, WealthBar a changé de nom commercial et s’appelle désormais Investissement direct CI – quelle nouvelle sensationnelle! Mis à part ce changement de marque, la société demeure pour vos clients une excellente solution de gestion de portefeuille efficace et abordable.

La prochaine fois que vous aurez à vous entretenir avec un client des placements par conseiller-robot, vous n’aurez pas de souci à vous faire, puisque nous avons toutes les bonnes réponses pour vous. Voici un exemple type d’entretien que vous pourriez avoir avec votre client.

Vous

Nous avons une nouvelle sensationnelle à vous annoncer! Notre entreprise s’est associée à Investissement direct CI pour simplifier les placements et les rendre plus abordables.

Investissement direct CI est une société de placement en ligne qui gère les placements de milliers de Canadiens des quatre coins du pays. Grâce au partenariat unique que notre société entretient avec elle, vous avez accès à ces placements exclusifs et, en ma qualité de conseiller en placements, je suis là pour vous aider à planifier et à atteindre vos objectifs.

Cette plateforme me donne une vue d’ensemble de vos placements, ce qui me procure un meilleur aperçu de notre progression en vue de la réalisation de vos objectifs.

Votre client

Pourquoi devrais-je envisager la plateforme de conseiller-robot en ligne d’Investissement direct CI?

Vous

Les conseillers-robots procurent aux conseillers et à leurs clients les outils nécessaires à la gestion des portefeuilles de placement en ligne. Les placements qui composent ces portefeuilles peuvent varier, mais l’objectif général est d’assurer une gestion du portefeuille efficace et peu coûteuse. En impartissant la sélection et le rééquilibrage des placements, je peux, en qualité de conseiller, me concentrer de façon globale sur votre planification financière et sur vos objectifs de retraite et de placement. Les conseillers-robots ont également tendance à avoir des placements minimums moins élevés et permettent à l’investisseur d’avoir accès à des catégories d’actifs et à des fonds de placement généralement réservés à ceux qui investissent 250 000 $ et plus. Combiné à des frais moins élevés, ce service est pratique et efficace, tant pour les personnes qui cherchent à placer 1 000 $ dans leur CELI que celles qui veulent placer 1 million de dollars et plus.

Votre client

Quelles sont mes options de placement?

Vous

En qualité de conseillers ayant une entente particulière avec Investissement direct CI, nous pouvons vous proposer les portefeuilles exclusifs de PPI Valet, les portefeuilles de FNB Vanguard et des portefeuilles privés en gestion commune par l’intermédiaire de Nicola Wealth Management. Nous travaillons avec vous pour assurer que les fonds dans lesquels vous effectuez vos placements cadrent globalement avec votre stratégie et votre plan. En vous inscrivant à l’aide de votre hyperlien personnalisé, votre portefeuille et vos opérations feront partie de votre plan global et nous pourrons ainsi vous aider à maintenir le cap si vos objectifs ou votre situation financière devaient changer.

Votre client

Pouvez-vous fournir plus de renseignements sur les portefeuilles?

Vous

Au cours du processus d’inscription, Investissement direct CI recommandera des portefeuilles qui conviennent à votre situation, en fonction de vos réponses à diverses questions. Vous aurez aussi la possibilité d’affiner la sélection de portefeuilles à votre discrétion.

Voici les options :

Portefeuilles Valet « hybrides » réservés aux clients d’Investissement direct CI recommandés par leur conseiller. Ces portefeuilles sont composés d’une combinaison de mandats privés de Nicola Wealth Management pour certaines catégories d’actifs et de FNB abordables pour d’autres catégories.

Portefeuilles FNB essentiels gérés passivement par Placements Vanguard Canada Inc. Une diversification à faible coût combinée à des fonds indiciels sous-jacents qui procurent une exposition à un large éventail de marchés d’actions et de titres à revenu fixe.

Portefeuilles de placements privés constitués de différents mandats privés de Nicola Wealth Management (NWM) à gestion active affichant des RFG concurrentiels.

Votre client

Quels sont les avantages de l’utilisation de cette plateforme?

Vous

Cette approche holistique de votre plan financier global présente de nombreux avantages :

  • Placements en ligne par conseiller-robot facilement intégrables dans nos activités de planification courantes.
  • Accès aux portefeuilles Valet réservés aux clients qui saisissent cette offre d’adhésion à Investissement direct CI.
  • Commodité d’une option de placement qui coûte moins cher qu’un fonds commun de placement conventionnel.

Ces caractéristiques vous avantagent et avantagent votre famille.

Votre client

Combien cela va-t-il me coûter?

Vous

Par ce partenariat, nous pouvons offrir des frais peu élevés pour l’utilisation de la plateforme d’Investissement direct CI, qui commencent à 0,60 %, plus les RFG du fonds sous-jacent, qui vont de 0,22 % à 1,55 %. L’accès à des services-conseils peut avoir une incidence positive considérable sur votre patrimoine et la préparation de votre retraite. Prenons rendez-vous pour parler de l’établissement d’un RFG personnalisé, qui vous aidera à atteindre vos objectifs financiers à long terme. Nous avons également la possibilité, lors de ce rendez-vous, de faire une démonstration en direct de la plateforme – vous pourrez tout voir sur votre tableau de bord client et vous pourrez également télécharger gratuitement l’application d’Investissement direct CI pour appareil Android ou iOS.

Votre client

Ai-je quelque chose à faire avant notre rendez-vous?

Vous

Oui. Vous n’avez qu’à cliquer sur le bouton d’acceptation dans la demande de réunion en ligne que je viens de vous envoyer!

Je vous remercie d’avoir pris le temps de me parler aujourd’hui et je suis impatient de vous rencontrer en ligne!

Pour découvrir la valeur ajoutée que PPI Valet et Investissement direct CI peuvent apporter à votre cabinet, lisez l’article Les avantages de PPI Valet pour votre entreprise.

Vous pouvez partager l’article Devriez-vous envisager d’utiliser un conseiller-robot? sur les placements par conseiller-robot avec vos clients.

Vous pouvez également vous rendre sur le site Web de PPI Valet (en anglais) ou communiquer avec le bureau de PPI (en anglais) de votre région pour en savoir davantage.