C’est important d’avoir des objectifs financiers en tête. Comme dans le sport, vos clients doivent savoir où se trouvent les poteaux de but pour atteindre leur cible.
Prenez un moment aujourd’hui pour leur transmettre le calculateur Des épargnes pour atteindre un objectif et les aider à établir un plan de match et à atteindre leurs cibles financières! Continuer à lire « Calculateur Des épargnes pour atteindre un objectif »
Lorsque vous ou votre client choisissez un exécuteur testamentaire (ou un liquidateur au Québec), ou lorsque votre client décide d’agir en tant qu’exécuteur testamentaire ou liquidateur, il est important de tenir compte des fonctions et responsabilités que cela implique, et de savoir si vous ou la personne que vous envisagez avez la capacité et le désir de remplir ces fonctions. Cette décision se complique lorsque les actifs en question comprennent des actifs commerciaux ou des actifs situés dans d’autres provinces ou territoires.
Outre les obligations administratives dont nous parlerons ci-dessous, un exécuteur testamentaire est un fiduciaire qui a le devoir moral et éthique d’agir honnêtement, raisonnablement et dans l’intérêt des bénéficiaires. L’exécuteur testamentaire détient la succession « en fiducie » pour les bénéficiaires et il doit être impartial, éviter les conflits d’intérêts, ne pas confondre les biens de la succession avec les siens et ne pas utiliser les biens de la succession à titre personnel. En règle générale, on attend d’un exécuteur testamentaire qu’il procède à l’administration d’une succession dans un délai d’un an (souvent appelé l’« année de l’exécuteur »), mais cela peut ne pas être possible dans le cas de successions complexes ou soumises à des litiges. Continuer à lire « Les fonctions de l’exécuteur testamentaire – ce dont votre client doit tenir compte »
Tout comme vous videz vos armoires et placards pendant le grand ménage du printemps pour faciliter votre vie au quotidien, votre client peut maintenant organiser ses dettes en vue de faciliter la gestion de son budget mensuel.
Alors, faites connaître le calculateur Consolidation de dettes à vos clients pour qu’ils retrouvent la sécurité et la liberté financières. Continuer à lire « Calculateur Consolidation de dettes »
PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
Calculateur Consolidation de dettes
Toutes les polices d’assurance vie partent du même principe. Vos clients titulaires de police paient une prime en contrepartie d’une prestation forfaitaire non imposable qui est payable à leurs bénéficiaires désignés à leur décès. Mais ce n’est pas tout! Le traitement fiscal avantageux dont l’assurance vie bénéficie en vertu de la Loi de l’impôt sur le revenu1 en fait un instrument financier précieux au-delà du capital décès. La plupart des assureurs conçoivent des contrats qui offrent des caractéristiques à valeur ajoutée aux consommateurs en contrepartie d’une hausse de la prime.
Nous avons mis en place un nouvel outil convivial pour aider vos clients actuels et éventuels à explorer aisément les options de base en assurance vie. Assurez-vous de le partager avec eux pour qu’ils puissent s’informer en vue de votre prochain entretien sur l’option qui répond le mieux à leurs besoins. Continuer à lire « Explorez les options d’assurance vie de vos clients »
PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
Explorez vos options d’assurance vie
Saviez-vous que les primes d’assurance vie peuvent être déductibles? C’est en effet possible, dans certaines circonstances.
Nous savons tous que le capital d’assurance vie est obtenu en franchise d’impôt au décès. Il est donc courant de croire que le paiement de la prime d’assurance n’est pas déductible. Cette affirmation est vraie pour les polices d’assurance vie détenues par des particuliers et des sociétés, sauf si la police a été cédée en garantie d’un prêt. Certains critères doivent toutefois être satisfaits pour bénéficier de la déduction. Le titulaire et l’emprunteur doivent notamment être la même personne, et la cession doit être une exigence du prêteur et non pas un simple arrangement. Si tous les critères sont respectés, le montant déductible correspondra aux primes payées ou, s’il est moindre, au coût net de l’assurance pure. Continuer à lire « Les primes d’assurance vie peuvent-elles être déductibles? »
Les dettes. Elles représentent une source de stress et tout le monde veut s’en débarrasser le plus rapidement possible. Alors, comment pouvez-vous aider votre client à réduire son endettement? Le vieux dicton « chaque petit geste compte » semble être la réponse lorsqu’il est question de remboursement de dettes.
Le calculateur de prêt vous aidera, vous et votre client, à déterminer le bon taux d’intérêt en un rien de temps. Votre client pourra même calculer les économies d’intérêts réalisées en répartissant ses paiements de prêt et en augmentant leur fréquence, c’est-à-dire en remboursant une petite somme chaque semaine plutôt qu’une grosse somme chaque mois. Le calculateur permettra également à votre client de voir à quoi ressemblerait sa situation financière s’il augmentait, ne serait-ce qu’un petit peu, ses paiements de prêt… parce que chaque petit geste compte! Partagez-le avec vos clients pour les aider à mieux réduire leurs dettes et à accroître leur épargne! Continuer à lire « Calculateur de prêt »
PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
Calculateur de prêt
On dit souvent que l’assurance vie permanente est l’outil de planification suprême, car elle procure des occasions et des solutions avantageuses en matière de planification fiscale et successorale tout au long de la vie, apportant ainsi la tranquillité d’esprit aujourd’hui et dans le futur. Plus la police d’assurance vie permanente est souscrite tôt dans la vie, plus son incidence est importante comme instrument financier.
Partagez l’outil de planification suprême avec vos clients pour leur montrer comment l’assurance permanente peut être suffisamment souple pour répondre aux priorités et aux besoins changeants tout au long de leur vie.
L’accession à la propriété permet à votre client de se constituer un patrimoine et d’accroître sa sécurité financière. Utilisez ce calculateur hypothécaire ou procurez-le à votre client pour l’aider à déterminer les versements et à maintenir son budget sur la bonne voie – c’est tellement facile à utiliser!
Le calculateur hypothécaire permet à votre client d’entrer les versements qu’il souhaite faire, de calculer le meilleur prix d’une propriété ou d’entrer le coût de celle qu’il veut acheter afin de déterminer ses versements. Il peut même comparer deux prêts hypothécaires avec des taux d’intérêt, des fréquences de versements et des périodes d’amortissement différents.
Être armé des bonnes connaissances peut vous donner, à vous et à vos clients, la tranquillité d’esprit lors de la prise de décisions sur l’achat d’une propriété. Essayez le calculateur de versements hypothécaires dès aujourd’hui! Continuer à lire « Calculateur de versements hypothécaires »
PARTAGEZ l’article du client à partir de l’Interconnexion :
Calculateur de versements hypothécaires
Notre processus de planification successorale en six étapes vous permettra d’offrir à vos clients fortunés une planification avancée, des connaissances et un savoir-faire sans pareil, un service et un soutien remarquables, ainsi que des solutions d’assurance personnalisées. Continuer à lire « Le processus de planification successorale en six étapes »
Au Canada, le cancer de la prostate représente un fléau constant pour le secteur de la santé. Chez les hommes, c’est celui le plus souvent diagnostiqué et la troisième cause de décès liés au cancer (1). Toujours chez les hommes, il est actuellement responsable d’environ 20% de tous les nouveaux cancers et de près de 4 500 décès par an (2). Les tarificateurs sont de plus en plus souvent confrontés à des cas de cancer de la prostate figurant dans les antécédents médicaux, et le vieillissement de la population entraînera une augmentation du nombre de cas.
Toutefois, il est également possible d’apercevoir de bonnes nouvelles à l’horizon. Grâce à l’amélioration des traitements et des méthodes de dépistage, la mortalité due au cancer de la prostate continue de diminuer, passant d’un taux élevé de 45,1 décès pour 100 000 hommes en 1995 à 22,7 pour 100 000 en 2021 (1). L’une des avancées les plus remarquables en matière de dépistage et de diagnostic de cette tumeur maligne est l’utilisation d’examens d’imagerie, notamment l’IRM de la prostate. Depuis les premières images obtenues à l’aide de la technique d’imagerie par résonance magnétique il y a de cela 40 ans, l’IRM de la prostate utilise aujourd’hui des modalités d’imagerie de pointe telles que des vues par rehaussement de contraste dynamique (DCE) et des vues spectroscopiques, permettant d’obtenir un meilleur aperçu pour la détection du cancer de la prostate cliniquement significatif (3). L’impact de ces techniques sur le dépistage, la précision et le diagnostic est un facteur important contribuant à l’amélioration de la mortalité liée au cancer de la prostate. Les IRM de la prostate sont également de plus en plus utilisées pour assurer le suivi suite au traitement et surveiller le risque de récidive, ce qui contribue aussi grandement à l’amélioration de la mortalité. Continuer à lire « Ça augure bien : L’image plus soignée du cancer de la prostate »