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Comment créer votre réseau social en ligne

Nous vivons dans un monde nouveau : la COVID-19 a contraint beaucoup d’entre nous à réfléchir à la manière dont nous établissons des liens avec les autres et trouvons de nouvelles façons de communiquer avec la famille, les amis, les collègues de travail et les clients. Il est indéniable que l’ère numérique est désormais à nos portes et que la clé du succès réside peut-être dans le fait d’adopter la technologie plutôt que de la contourner.

En votre qualité de conseiller, il vous est essentiel de maintenir une présence en ligne active afin de promouvoir votre entreprise et de montrer qui vous êtes et quels sont vos principes. Mais comment construire le BON réseau d’abonnés – ce groupe idéal de clients qui s’intéressent à ce que vous avez à offrir et qui sont prêts à échanger avec vous? Voici quelques principes directeurs à garder à l’esprit : Continuer à lire « Comment créer votre réseau social en ligne » →

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Comment créer un réseau de médias sociaux solide

Calculateur Des épargnes pour atteindre un objectif

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C’est important d’avoir des objectifs financiers en tête. Comme dans le sport, vos clients doivent savoir où se trouvent les poteaux de but pour atteindre leur cible.

Prenez un moment aujourd’hui pour leur transmettre le calculateur Des épargnes pour atteindre un objectif et les aider à établir un plan de match et à atteindre leurs cibles financières! Continuer à lire « Calculateur Des épargnes pour atteindre un objectif » →

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Calculateur Des épargnes pour atteindre un objectif

Les fonctions de l’exécuteur testamentaire – ce dont votre client doit tenir compte

Lorsque vous ou votre client choisissez un exécuteur testamentaire (ou un liquidateur au Québec), ou lorsque votre client décide d’agir en tant qu’exécuteur testamentaire ou liquidateur, il est important de tenir compte des fonctions et responsabilités que cela implique, et de savoir si vous ou la personne que vous envisagez avez la capacité et le désir de remplir ces fonctions. Cette décision se complique lorsque les actifs en question comprennent des actifs commerciaux ou des actifs situés dans d’autres provinces ou territoires.

Outre les obligations administratives dont nous parlerons ci-dessous, un exécuteur testamentaire est un fiduciaire qui a le devoir moral et éthique d’agir honnêtement, raisonnablement et dans l’intérêt des bénéficiaires. L’exécuteur testamentaire détient la succession « en fiducie » pour les bénéficiaires et il doit être impartial, éviter les conflits d’intérêts, ne pas confondre les biens de la succession avec les siens et ne pas utiliser les biens de la succession à titre personnel. En règle générale, on attend d’un exécuteur testamentaire qu’il procède à l’administration d’une succession dans un délai d’un an (souvent appelé l’« année de l’exécuteur »), mais cela peut ne pas être possible dans le cas de successions complexes ou soumises à des litiges. Continuer à lire « Les fonctions de l’exécuteur testamentaire – ce dont votre client doit tenir compte » →

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Liste de vérification de l’exécuteur testamentaire – Quelques éléments à prendre en compte

Calculateur Consolidation de dettes

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Tout comme vous videz vos armoires et placards pendant le grand ménage du printemps pour faciliter votre vie au quotidien, votre client peut maintenant organiser ses dettes en vue de faciliter la gestion de son budget mensuel.

Alors, faites connaître le calculateur Consolidation de dettes à vos clients pour qu’ils retrouvent la sécurité et la liberté financières. Continuer à lire « Calculateur Consolidation de dettes » →

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Calculateur Consolidation de dettes

Explorez les options d’assurance vie de vos clients

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Toutes les polices d’assurance vie partent du même principe. Vos clients titulaires de police paient une prime en contrepartie d’une prestation forfaitaire non imposable qui est payable à leurs bénéficiaires désignés à leur décès. Mais ce n’est pas tout! Le traitement fiscal avantageux dont l’assurance vie bénéficie en vertu de la Loi de l’impôt sur le revenu1 en fait un instrument financier précieux au-delà du capital décès. La plupart des assureurs conçoivent des contrats qui offrent des caractéristiques à valeur ajoutée aux consommateurs en contrepartie d’une hausse de la prime.

Nous avons mis en place un nouvel outil convivial pour aider vos clients actuels et éventuels à explorer aisément les options de base en assurance vie. Assurez-vous de le partager avec eux pour qu’ils puissent s’informer en vue de votre prochain entretien sur l’option qui répond le mieux à leurs besoins. Continuer à lire « Explorez les options d’assurance vie de vos clients » →

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Explorez vos options d’assurance vie

Les primes d’assurance vie peuvent-elles être déductibles?

Saviez-vous que les primes d’assurance vie peuvent être déductibles? C’est en effet possible, dans certaines circonstances.

Nous savons tous que le capital d’assurance vie est obtenu en franchise d’impôt au décès. Il est donc courant de croire que le paiement de la prime d’assurance n’est pas déductible. Cette affirmation est vraie pour les polices d’assurance vie détenues par des particuliers et des sociétés, sauf si la police a été cédée en garantie d’un prêt. Certains critères doivent toutefois être satisfaits pour bénéficier de la déduction. Le titulaire et l’emprunteur doivent notamment être la même personne, et la cession doit être une exigence du prêteur et non pas un simple arrangement. Si tous les critères sont respectés, le montant déductible correspondra aux primes payées ou, s’il est moindre, au coût net de l’assurance pure. Continuer à lire « Les primes d’assurance vie peuvent-elles être déductibles? » →

Calculateur de prêt

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Les dettes. Elles représentent une source de stress et tout le monde veut s’en débarrasser le plus rapidement possible. Alors, comment pouvez-vous aider votre client à réduire son endettement? Le vieux dicton « chaque petit geste compte » semble être la réponse lorsqu’il est question de remboursement de dettes.

Le calculateur de prêt vous aidera, vous et votre client, à déterminer le bon taux d’intérêt en un rien de temps. Votre client pourra même calculer les économies d’intérêts réalisées en répartissant ses paiements de prêt et en augmentant leur fréquence, c’est-à-dire en remboursant une petite somme chaque semaine plutôt qu’une grosse somme chaque mois. Le calculateur permettra également à votre client de voir à quoi ressemblerait sa situation financière s’il augmentait, ne serait-ce qu’un petit peu, ses paiements de prêt… parce que chaque petit geste compte! Partagez-le avec vos clients pour les aider à mieux réduire leurs dettes et à accroître leur épargne! Continuer à lire « Calculateur de prêt » →

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Calculateur de prêt

L’outil de planification suprême

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On dit souvent que l’assurance vie permanente est l’outil de planification suprême, car elle procure des occasions et des solutions avantageuses en matière de planification fiscale et successorale tout au long de la vie, apportant ainsi la tranquillité d’esprit aujourd’hui et dans le futur. Plus la police d’assurance vie permanente est souscrite tôt dans la vie, plus son incidence est importante comme instrument financier.

Partagez l’outil de planification suprême avec vos clients pour leur montrer comment l’assurance permanente peut être suffisamment souple pour répondre aux priorités et aux besoins changeants tout au long de leur vie.

Continuer à lire « L’outil de planification suprême » →

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L’outil de planification suprême : pour établir vos propres priorités, au moment voulu

Calculateur de versements hypothécaires

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L’accession à la propriété permet à votre client de se constituer un patrimoine et d’accroître sa sécurité financière. Utilisez ce calculateur hypothécaire ou procurez-le à votre client pour l’aider à déterminer les versements et à maintenir son budget sur la bonne voie – c’est tellement facile à utiliser!

Le calculateur hypothécaire permet à votre client d’entrer les versements qu’il souhaite faire, de calculer le meilleur prix d’une propriété ou d’entrer le coût de celle qu’il veut acheter afin de déterminer ses versements. Il peut même comparer deux prêts hypothécaires avec des taux d’intérêt, des fréquences de versements et des périodes d’amortissement différents.

Être armé des bonnes connaissances peut vous donner, à vous et à vos clients, la tranquillité d’esprit lors de la prise de décisions sur l’achat d’une propriété. Essayez le calculateur de versements hypothécaires dès aujourd’hui! Continuer à lire « Calculateur de versements hypothécaires » →

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Calculateur de versements hypothécaires