Si votre client souhaite maximiser les cotisations à son REEE, nous avons une excellente stratégie à lui proposer. Continuer à lire « Aidez votre client à maximiser son REEE »
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Tirez le maximum de votre REEE
Au cours des dernières décennies, tous les aspects de notre vie se sont déplacés sur des plateformes numériques, que ce soit la navigation, la communication, les opérations bancaires ou même les placements. Précédemment, l’assurance vie a plutôt résisté à cette tendance. Cependant, la nécessité est mère de toute invention et, aujourd’hui plus que jamais, le secteur de l’assurance adopte la technologie en ligne. Plus particulièrement, les signatures électroniques sont désormais la norme, et non plus l’anomalie. Continuer à lire « Signature de documents à distance par signature électronique »
Il est préférable d’éviter de devoir transférer une police d’assurance vie à un particulier ou à une société – avec les conséquences fiscales qui en découlent –, mais il n’est pas toujours possible de prévoir toutes les situations éventuelles. Il arrive que le transfert soit nécessaire. Continuer à lire « Ce que vous devez savoir sur le transfert de polices d’assurance vie »
Votre client a décidé qu’il avait besoin d’une assurance vie (c’est un bon début!), mais quel montant d’assurance vie serait suffisant? Partagez ce calculateur avec vos clients afin d’entamer la conversation sur le montant d’assurance vie dont ils pourraient avoir besoin pour protéger leur famille aujourd’hui et demain. Continuer à lire « Calculateur d’assurance vie »
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Calculateur d’assurance vie
Quel est le bien le plus précieux de votre client? S’agit-il de sa maison, de ses biens ou de son véhicule? Pour la plupart des gens, c’est la capacité à gagner un revenu. Partagez ce calculateur avec vos clients pour démontrer la valeur de leur capacité de gain et les aider à déterminer si cet actif est suffisamment protégé. Continuer à lire « Assurez vos revenus »
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Assurez vos revenus
Partagez ce calculateur pratique avec vos clients pour les aider à estimer les impôts qu’ils devront payer en fonction de leur revenu imposable. Continuer à lire « Calculateur d’impôt »
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Calculateur d’impôt
Votre client repousse-t-il la planification de l’éducation de son enfant? Plus tôt il commencera, mieux ce sera! Partagez le calculateur Commencer dès maintenant la planification des études pour démontrer les avantages d’investir tôt dans un REEE. Continuer à lire « Commencer dès maintenant la planification des études »
Transmettez ce calculateur à vos clients pour les aider à estimer les économies d’impôt résultant de leurs cotisations à un REER. C’est un outil utile et facile à utiliser! Continuer à lire « Économies d’impôt résultant d’un REER »
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Économies d’impôt résultant d’un REER
En ces temps sans précédent, la valeur de la société privée de votre client ou de ses autres actifs peut avoir chuté de 10 % à 30 %, voire plus. Bien que cette situation soit très difficile, elle peut donner l’occasion de profiter de la baisse de valeur pour réduire les impôts futurs. Continuer à lire « Si la valeur de l’entreprise de votre client a baissé, le moment peut être bien choisi pour procéder à un gel successoral »
Comme vous le savez, pour offrir aux clients des services de qualité, il faut brosser un tableau complet pour bien comprendre leurs véritables besoins. L’Association canadienne des compagnies d’assurances de personnes (ACCAP) recommande de mettre en œuvre un processus de vente fondé sur les besoins de chaque client. Pour ce faire, il convient de suivre trois étapes : recueillir tous les renseignements importants sur le client, entrer ces données dans un programme d’analyse des besoins pour déterminer ce qu’il lui faut et lui fournir une recommandation professionnelle adaptée à ses besoins (1). Continuer à lire « Regroupement d’assurances : une approche globale pour aider les clients à gérer les risques »