Il arrive que les tests médicaux effectués à des fins de sélection des risques soulèvent des préoccupations en lien avec la santé ou la mortalité, malgré le fait que le médecin traitant ait mentionné au client que celui-ci était en bonne santé. Dans un tel cas, le client peut se voir proposer une police d’assurance vie avec surprime ou se voir catégoriquement refuser une couverture, même s’il déclare que selon son médecin, tout va bien. Continuer à lire « Pourtant, tout va bien selon mon médecin »
Articles
Démystifier les règles générales de l’assurance vie
En raison des innombrables règles trompeuses que l’on trouve sur Internet, les clients peuvent difficilement savoir à quoi s’attendre quant au montant d’assurance nécessaire pour protéger leur famille. Cet article leur fournit des explications et des exemples simples sur le calcul de leur montant de protection. Continuer à lire « Démystifier les règles générales de l’assurance vie »
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Assurance vie et protection financière
Aider vos clients au moyen d’un cours accéléré sur l’assurance vie
Même si les réponses aux questions de base sur l’assurance vie nous paraissent claires, certains clients souhaiteront obtenir des explications simplifiées. Aider vos clients à mieux comprendre l’assurance vie peut être un excellent moyen d’entamer des conversations sur l’importance de cette protection.
Transmettez l’article ci-dessous à vos clients afin qu’ils obtiennent des réponses à leurs questions initiales.
L’arme secrète du Conseiller qui a fait ses preuves
Apporter la bonne combinaison d’expertise et de créativité de façon à profiter de l’occasion pour mettre en place le régime d’assurance de votre client représente la moitié de votre défi. L’autre moitié consiste à savoir qui doit faire partie de votre équipe pour vous aider à rendre un bon régime d’assurance encore meilleur. Votre arme secrète : des experts en tarification avancée qui vous aident à faire passer vos gros dossiers de l’étape d’accès à celle de l’évaluation, puis à celle du conseil. La tarification a un impact sur la vente et des conseils avisés vous aideront, vous et votre client, à trouver une bonne solution plus rapidement. Continuer à lire « L’arme secrète du Conseiller qui a fait ses preuves »
Des conseils éclairés sur le fractionnement du revenu entre conjoints
Votre client souhaite-t-il obtenir le meilleur de son épargne-retraite avec son conjoint de droit ou de fait? L’enjeu ici n’est pas de savoir combien épargner, mais plutôt comment épargner. Quels comptes devrait-il utiliser? Continuer à lire « Des conseils éclairés sur le fractionnement du revenu entre conjoints »
Fall in love with these income splitting tips for your client and their spouse
Do you have clients looking to make the most of their savings in retirement with their married or common-law spouse? The trick here is not knowing to save, but knowing how to save. Which accounts make sense?
Continuer à lire « Fall in love with these income splitting tips for your client and their spouse »
Comparaison : CELI, REER ou les deux. Quel est le meilleur choix pour votre client?
Quelle est la meilleure stratégie à long terme pour votre client, le CELI ou le REER? Malheureusement, comme tout autre aspect de la vie, ce n’est pas si simple.
La série SMART TALK : comment l’assurance peut aider vos clients à faire fructifier leurs affaires
Avez-vous des clients propriétaires d’entreprise qui n’ont pas le bon programme d’assurance en place parce qu’ils sont trop concentrés à essayer de faire fructifier leurs affaires? Ils ne savent peut-être pas que l’assurance d’entreprise peut les aider à atténuer les risques et favoriser la croissance de leurs affaires.
L’article ci-dessous et la courte vidéo qui l’accompagne expliquent à vos clients l’importance de se doter d’une convention d’actionnaires et d’une assurance des personnes clés, comment les propriétaires d’entreprise peuvent utiliser l’assurance vie pour garantir un prêt bancaire et comment ils peuvent maximiser leur plan successoral. Continuer à lire « La série SMART TALK : comment l’assurance peut aider vos clients à faire fructifier leurs affaires »
Les avantages de Investissement Direct CI pour votre entreprise
Qu’est-ce que Investissement Direct CI?
- Essentiellement, Investissement Direct CI vous connecte à un service de conseiller-robot que vous pouvez offrir à vos clients.
- Investissement Direct CI est une plateforme destinée aux conseillers qui vous aide à offrir aux clients des portefeuilles de placement qui sont abordables, facilement accessibles et gérés par des professionnels.
Continuer à lire « Les avantages de Investissement Direct CI pour votre entreprise »
Comment bien expliquer aux propriétaires d’entreprise que l’assurance leur procure la sécurité et des possibilités
En tant que propriétaire d’entreprise, l’assurance peut procurer non seulement une protection, mais aussi des possibilités sur le plan de la croissance des affaires. Les polices d’assurance vie peuvent protéger les actionnaires et les membres de leur famille, l’entreprise elle-même et ses employés clés. En outre, vous pouvez céder la police en garantie d’un prêt pour rehausser les liquidités de l’entreprise.
En tant que conseiller qui dirige son propre cabinet, vous savez probablement comment cela fonctionne. Mais vos clients qui sont propriétaires d’entreprise ont-ils besoin d’un peu d’aide pour en savoir plus sur leurs options? Ont-ils une convention d’actionnaires et une assurance des personnes clés, ou comprennent-ils comment l’assurance d’entreprise peut être utilisée de façon fiscalement avantageuse au profit d’un organisme de bienfaisance?
Voici un article destiné aux clients qui explique comment les propriétaires d’entreprise peuvent utiliser l’assurance pour se protéger et explorer de nouvelles possibilités, tout en accumulant leurs actifs de façon fiscalement avantageuse en vue de leur retraite ou de leur planification successorale. Pour en savoir plus sur l’CDC, lisez Transformez vos clients en as du CDC.