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Entretien avec votre client au sujet des conseillers-robots

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Récemment, WealthBar a changé de nom commercial et s’appelle désormais Investissement direct CI – quelle nouvelle sensationnelle! Mis à part ce changement de marque, la société demeure pour vos clients une excellente solution de gestion de portefeuille efficace et abordable.

La prochaine fois que vous aurez à vous entretenir avec un client des placements par conseiller-robot, vous n’aurez pas de souci à vous faire, puisque nous avons toutes les bonnes réponses pour vous. Voici un exemple type d’entretien que vous pourriez avoir avec votre client. Continuer à lire « Entretien avec votre client au sujet des conseillers-robots » →

À propos des fonds distincts et de ce qu’ils procurent à vos clients

La place qu’occupent les fonds distincts a beaucoup évolué ces dernières années, de sorte que tous les types de mandats – actions, titres à revenu fixe, équilibrés – qui n’étaient offerts auparavant que sous forme de fonds communs de placement ont maintenant leur équivalent dans les fonds distincts. L’utilisation d’un fonds distinct comme instrument de placement ouvre la porte à une foule de caractéristiques qui protègent votre client sa vie durant et au-delà. La plupart de ces caractéristiques sont propres aux produits de placement fondés sur l’assurance et peuvent ne pas être offertes dans le cadre des produits classiques, comme les CPG ou les fonds communs de placement. Quels sont donc les fameux avantages des fonds distincts? Continuer à lire « À propos des fonds distincts et de ce qu’ils procurent à vos clients » →

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Votre portail vers les fonds distincts

L’ARC peut-elle saisir le produit de l’assurance vie de votre client pour régler ses dettes fiscales?

L’Agence du revenu du Canada (ARC) détient certains pouvoirs en vertu de la Loi de l’impôt sur le revenu (la « Loi ») pour recouvrer l’impôt exigible par un particulier sur des biens transférés à une personne ayant un lien de dépendance, comme un conjoint, un enfant, un frère ou une sœur. Lorsque cela s’applique, le bénéficiaire du bien est solidairement responsable avec le défunt des dettes fiscales de ce dernier (jusqu’à concurrence de la juste valeur marchande du bien transféré). Continuer à lire « L’ARC peut-elle saisir le produit de l’assurance vie de votre client pour régler ses dettes fiscales? » →

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L’ARC peut-elle saisir le produit d’une assurance vie pour régler les dettes fiscales?

Personnalisation d’une solution idéale pour vos clients

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En qualité de conseiller, vous savez que recommander une formule et un montant d’assurance sans planification axée sur les besoins, c’est un peu comme si un dentiste devait effectuer un traitement de canal sans voir la bouche de son patient. Ouille!

Dans des articles précédents, nous avons parlé de ce type de planification comme d’un moyen de déterminer les besoins de vos clients et les risques auxquels ils sont exposés pour leur fournir l’assurance la mieux adaptée à leur mode de vie. Aujourd’hui, nous allons approfondir le sujet de la planification axée sur les besoins en vous prodiguant quelques conseils d’évaluation qui vous aideront non seulement à démontrer votre expertise en matière d’assurance et à renforcer votre image de marque, mais aussi à renforcer votre relation client-conseiller. Continuer à lire « Personnalisation d’une solution idéale pour vos clients » →

La nécessité d’une planification axée sur les besoins

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Au cours de la dernière décennie, les solutions d’assurance ont évolué, non seulement sur le plan du développement des produits, mais aussi quant à la façon dont nous considérons l’assurance. Dans sa forme la plus élémentaire, l’assurance prend en compte le risque financier de votre client et vise à mettre en place une voie sûre et sans entrave pour l’avenir.

Toutefois, avant que l’assurance ne puisse faire son travail, il vous appartient de vous asseoir avec votre client et de lui poser quelques questions importantes. Une évaluation axée sur les besoins vous aidera à déterminer ce à quoi votre client ferait face en cas de maladie, d’invalidité ou même de décès prématuré. Continuer à lire « La nécessité d’une planification axée sur les besoins » →

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Planification axée sur les besoins : tout ce qui compte, c’est vous!

Comment votre client peut utiliser un CELI pour améliorer le rendement de ses placements

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Votre client souhaite-t-il placer de l’argent dans son compte d’épargne libre d’impôt (CELI)? Le plafond de cotisation est de 7 000 $ en 2024. Continuer à lire « Comment votre client peut utiliser un CELI pour améliorer le rendement de ses placements » →

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Comment utiliser le CELI pour améliorer le rendement de vos placements

Avantages du REER de conjoint pour vos clients

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Un REER de conjoint* est tout simplement un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) pour un conjoint, soit un régime non seulement qui aide le client à mettre des fonds de côté en vue de sa retraite et de celle de son conjoint, mais qui peut aussi lui faire réaliser des économies d’impôt. Le principe du REER de conjoint est le suivant : une personne, généralement celle qui gagne le plus d’argent, cotise au régime de son conjoint au nom de celui-ci. Le principal avantage pour votre client, c’est qu’il est possible de cotiser chaque année (sous réserve du plafond de cotisation du client) et que le conjoint bénéficiera d’un rendement non imposable jusqu’au retrait des actifs. Continuer à lire « Avantages du REER de conjoint pour vos clients » →

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L’ABC des REER de conjoint

Capital requis pour le revenu

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La question qui se pose toujours lorsqu’on planifie sa retraite est de savoir « combien dois-je épargner? » Ce calculateur demande à vos clients quel est le revenu annuel qu’ils souhaitent toucher à la retraite et pendant combien de temps, puis il leur donne une idée du capital qu’il leur faudra épargner avant la retraite pour réaliser leur rêve. Continuer à lire « Capital requis pour le revenu » →

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Capital requis pour le revenu

Prestations du RPC – les prendre plus tôt ou plus tard?

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Vos clients se sont-ils déjà demandé quelle serait l’incidence nette sur leurs prestations du RPC selon la date à laquelle ils choisissent de commencer à toucher les prestations? Continuer à lire « Prestations du RPC – les prendre plus tôt ou plus tard? » →

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Prestations du RPC - les prendre plus tôt ou plus tard?

La série SMART TALK : l’assurance à prestations du vivant

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Nous pouvons tous être victimes d’une blessure ou d’une maladie, y compris vos clients. Aidez vos clients à comprendre l’importance des assurances à prestations du vivant, en particulier les assurances maladies graves et invalidité, et la façon dont elles peuvent les aider à payer leurs factures et leur procurer la tranquillité d’esprit lorsqu’ils ne sont plus en mesure de générer un revenu.

Partagez cette vidéo pour illustrer la façon dont l’assurance à prestations du vivant peut protéger vos clients et protéger leur famille en période d’incertitude. Continuer à lire « La série SMART TALK : l’assurance à prestations du vivant » →

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La série SMART TALK : l’assurance à prestations du vivant