Tout le monde aime les histoires qui se terminent bien, même si elles comportent des tragédies et des disputes familiales. Mais qu’une histoire se termine bien ou non, quand un être cher décède, cela a assurément une incidence sur les relations familiales. C’est vrai dans les films, comme dans la vraie vie.

Vous jouez un rôle essentiel pour encourager vos clients à élaborer un plan successoral judicieux pour atténuer les conséquences négatives (au lieu de les accroître) de leur décès sur les relations familiales. Il vous faudra sans cesse insister sur l’importance d’une planification successorale adéquate.

Partagez l’histoire de Bett avec vos clients pour les aider à comprendre et à se souvenir de l’importance de documenter et de communiquer leurs dernières intentions. Continuer à lire « Profiter des histoires des autres : c’est celle de Bett » →

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Profiter des histoires des autres : c’est celle de Bett

Vous savez à quel point l’assurance est importante pour vos clients – elle leur offre la tranquillité d’esprit en sachant que leurs obligations financières seront remplies en cas d’invalidité, de maladie ou même de décès. Mais connaissent-ils les nombreux avantages de l’assurance temporaire pour aujourd’hui et pour demain? Continuer à lire « INFOclip – Comprendre l’assurance temporaire » →

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INFOclip – Comprendre l’assurance temporaire

Les souvenirs de notre vie méritent d’être pris en considération tout autant que notre héritage financier. Avez-vous pris le temps de parler à vos clients de la façon dont ils peuvent protéger leurs comptes de médias sociaux et leurs biens numériques?

La plupart des plateformes de médias sociaux comportent des modalités qui préservent la confidentialité de ces comptes pour des raisons de sécurité et qui rendent difficile, voire impossible, pour les membres de la famille de récupérer ces comptes après le décès de leurs proches. La bonne nouvelle, c’est que les fournisseurs de médias sociaux ont mis en place des outils qui permettent à vos clients de décider à l’avance comment ils souhaitent que leurs proches accèdent à ces comptes lorsqu’ils ne seront plus là.

STEP (Society of Trust and Estate Practitioners) a simplifié le processus pour que votre client puisse sauvegarder et transmettre ses souvenirs aux générations futures en fournissant des guides utiles pour l’aider à mettre à jour les paramètres de ses comptes et à entamer des conversations avec sa famille et ses amis sur l’importance de préserver ces souvenirs numériques. Veillez à transmettre ces guides à vos clients : Continuer à lire « Préservez les souvenirs de vos clients avec l’aide de STEP » →

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Des ressources pour vous aider à préserver vos souvenirs!

Votre client est-il propriétaire d’une maison? Détient-il une protection hypothécaire et pourrait-il continuer à rembourser son prêt hypothécaire si le revenu de son ménage diminuait considérablement?

Pour de nombreux Canadiens, l’achat d’une maison est une étape importante de la vie qui apporte à la fois une joie immense et une grande responsabilité financière. Malheureusement, les événements imprévus de la vie, comme une invalidité, la maladie et même le décès d’un soutien financier, peuvent rendre le paiement d’un prêt hypothécaire beaucoup plus difficile, surtout si votre client n’a pas la protection nécessaire pour sécuriser le revenu de sa famille.

Transmettez cette vidéo à vos clients pour leur montrer comment la souscription d’une assurance individuelle par l’intermédiaire d’un conseiller de confiance (comme vous!) peut leur offrir, à eux et à leur famille, la tranquillité d’esprit, ainsi que la protection et la souplesse dont ils ont besoin pour continuer à effectuer leurs paiements hypothécaires pendant les périodes difficiles. Continuer à lire « INFOclip – Protection hypothécaire » →

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INFOclip – Protection hypothécaire

Un grand nombre de vos clients propriétaires d’entreprises possèdent une assurance vie détenue par l’entreprise, ce qui en soi leur offre un excellent moyen, fiscalement avantageux, d’atteindre leurs objectifs de planification successorale et de planification de la relève. Toutefois, pour éviter des conséquences fiscales fâcheuses, il est essentiel de vérifier qui sont les bénéficiaires des polices détenues par une entreprise. Lorsque la société est la titulaire du contrat d’assurance vie et en paie les primes, la société (ou une filiale de celle-ci) doit être la bénéficiaire de l’assurance vie, et non les membres de la famille ou les héritiers de l’actionnaire. Pourquoi? Et bien, lorsque les fonds de la société servent à fournir des avantages personnels à un actionnaire et aux membres de sa famille, cela constitue un avantage imposable pour l’actionnaire, et la société ne peut pas déduire cet avantage. Il en résulte une double imposition pour votre client! Continuer à lire « Assurance vie détenue par une société et désignation de bénéficiaires » →

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Attention aux bénéficiaires désignés dans le cas d’une assurance vie détenue par une société!